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計算机财务管理实验报告2
石 家 庄 铁 道 大 学
实 验 报 告
课程：：： 学 号：
实验项目名称：模型设计
一、目的二、microsoft excel
三、
年金变化时：
年金
-1050
利率
10%
期数
5
终值
6410.36
利率变化时：
年金
-1000
利率
15%
期数
5
终值
6742.38
2.以利率不变，年金为1020与年金不变，利率为20%为例：
年金变化时：
年金
-1020
利率
10%
期数
5
终值
6849.92
利率变化时：
年金
-1000
利率
20%
期数
5
终值
8929.92
3.以期数为5，期初支付与期末支付为例：
期初支付：
期数
5
终值
6715.61
期末支付：
期数
5
终值
6105.10
4.以利率不变，年金为1100与年金不变，利率为20为例：
年金变化：
年金 1100
现值
-3965.25
利率变化时：
利率
20%
现值
-2990.61
5.以利率不变，租金为6000与租金不变，利率为20%为例：
租金改变时：
租金
-6000
6000
现值
40554.14
利率改变时：
利率
20%
20
现值
25154.83
6.以利率不变，年金为2000与年金不变，利率为20%为例：
年金变化
年金
-2000
第10年
第一年
现值
12289.13
4737.99
利率变化
利率
20%
第10年
第一年
现值
4192.47
677.11
7.以存款额为6000为例：
存款额变化时
现值
-6000
6000
利率
4%
8.每期偿还额模型：
贷款金额
-1000
贷款利率
10%
贷款期限
10
每期还款
162.75
可以看出：年金增加，利率增加，期数增加均会使终值增加；年金增加，利率增加均会使现值的绝对值增加；先付和后付年金不同情况下，对应的现值或终值的变化比率不相同；筹资模型可以应用于借款还款及存款模型与租赁模型，原理相同。
四、总结
五、附录
本次上机参考书籍：
《计算机财务管理》 张瑞君 中国人民大学出版社 2001.3；
《EXCEL在会计和财务中的应用》崔婕等编著 清华大学出版社 2006.4；
第 1 页 共 5 页
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