浙商银行理财产品运作情况报告（2007年3月末）.doc

浙商银行理财产品运作情况报告（2008年7月末） 尊敬的客户： 截至2008年7月31日，浙商银行理财产品运作情况报告如下： 一、“浙商理财—新股计划” “浙商理财—新股计划”2007年第六期理财产品（起息日：2007年8月6日）：每1元单位实现收益0.1106元，年化收益率为11.18%（未扣除相关管理费）。 本期申购新股：新华都、浙富股份。 本期卖出新股： 鱼跃医疗、金钼股份、三力士、濮耐股份。 未变现新股：涉及网下申购的有江南化工、奥特讯、合兴包装、鸿博股份、科大讯飞、奥维通讯、启明信息；涉及网上申购的有立立电子、新华都、浙富股份。 本期产品于2008年8月6日到期，尚有部分中签新股在8月6日前不能上市变现，具体理财资产的清算和分配请参见信息披露中《关于“浙商理财—新股计划”（2007年第六期）人民币理财产品到期清算和分配的公告》。 “浙商理财—新股计划”2007年第七期理财产品（起息日：2007年9月6日）：每1元单位实现收益0.0993元，年化收益率为10.99%（未扣除相关管理费）。 本期申购新股：新华都、浙富股份。 本期卖出新股：鱼跃医疗、金钼股份、三力士、濮耐股份。 未变现新股：涉及网下申购的有江南化工、奥特讯、合兴包装、鸿博股份、科大讯飞、奥维通讯、启明信息、塔牌集团、大华股份、恒邦股份、天威视讯、金飞达、歌尔声学、九阳股份；涉及网上申购的有立立电子、新华都、浙富股份。 因本期产品将于2008年9月5日到期，因此，5月16日发行的九阳股份为本期产品最后一支网下申购的新股。 “浙商理财—新股计划”2007年第八期理财产品（起息日：2007年9月25日）：每1元单位实现收益0.0780元，年化收益率为9.15%（未扣除相关管理费）。 本期申购新股：新华都、浙富股份。 本期卖出新股：鱼跃医疗、金钼股份、三力士、濮耐股份。 未变现新股：涉及网下申购的有江南化工、奥特讯、合兴包装、鸿博股份、科大讯飞、奥维通讯、启明信息、塔牌集团、大华股份、恒邦股份、天威视讯、金飞达、歌尔声学、九阳股份、澳洋顺昌、北化股份、帝龙新材、华东数控、大洋电机、上海莱士；涉及网上申购的有新华都、浙富股份。 “浙商理财—新股计划”2007年第九期理财产品（起息日：2007年11月29日）：每1元单位实现收益0.0187元，年化收益率为2.77%（未扣除相关管理费）。 本期申购新股：伊立浦、拓维信息、大东南、浙富股份。 本期卖出新股：鱼跃医疗、金钼股份、三力士、濮耐股份 未变现新股：涉及网下申购的有江南化工、奥特讯、合兴包装、鸿博股份、科大讯飞、奥维通讯、启明信息、塔牌集团、大华股份、恒邦股份、天威视讯、金飞达、歌尔声学、九阳股份、澳洋顺昌、北化股份、帝龙新材、华东数控、大洋电机、上海莱士、烟台氨纶、立立电子、伊立浦、拓维信息、大东南、浙富股份。 “浙商理财—新股计划”2008年第一期理财产品（起息日：2008年1月4日）：已于2008年7月3日到期，已兑付本金和收益，年化收益率为4.05%。 “浙商理财—新股计划”2008年第二期理财产品（起息日：2008年1月24日）：已于2008年7月24日到期，已兑付本金和收益，年化收益率为4.06%。 “浙商理财—新股计划”2008年第三期理财产品（起息日：2008年2月14日）：每1元单位实现收益0.013元，年化收益率为2.81%（未扣除相关管理费）。 本期申购新股：升达林业、恩华药业、大东南、西仪股份、卫士通。 本期卖出新股：利尔化学、升达林业、恩华药业、大东南。 未变现新股：涉及网上申购的有西仪股份、卫士通。 二、“浙商理财—信托投资” “浙商理财—信托投资”类理财产品投资方向符合产品说明书约定，预期收益率符合产品说明书预测，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件。 其中: “浙商理财—信托投资”2007年第一期项下“中大房地产信托贷款资金信托”运作正常。 “浙商理财—信托投资”2007年第四期项下“巨化集团公司锦纶厂信托款单一资金信托”已于2008年7月31日到期，实际年收益率与预期年收益率一致。 “浙商理财—信托投资”2007年第五期项下“平安山西焦化股份有限公司A股股权收益权投资资金信托”已于7月19日提前结束，理财收益计算至2008年7月18日，7月19日返还理财本金和收益。产品提前终止实际年收益率与预期年收益率一致。 三、“至尊计划” “至尊计划”理财产品投资方向符合产品说明书约定，预期收益率符合产品说明书预测，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件。 其中“浙商财富管理-至尊计划”2007年第22期、2007年第23期、2008年第1期项下“平安山西焦化股份有限公司A股股权收益权投资资金信托”已于7月19日提前结束，理财收益计算至2008年7月18日，7月19日返还