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2011年5月國家助理理财规划师考试(ChFP)《专业能力》章节复习题及答案
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第一部分 单项选择题
单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案,请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑)
第一章 现金规划
1. 小张希望获得短期的资金,可以采用保单质押的方式融资,介是不是所有的保单都可以质押,下列四项中,可以作为质押品的保单为(www.TopS)。
A 医疗保险保单 B 意外伤害保单 C 养老保险保单 D 财产保险保单
2. 小王为了得到小额的周转资金到典到行办理典当。下列四项关于典当的描述中不正确的是(www.TopS)。
A 典当期限最长不得超过6个月 B 绝当物典当行可以自行处理
C.未流通股一般不作典当物 D 典当资金两个工作日到账
3. 理财规划师通常需要给客户做现金规划,其中需要编制客户的家庭收入支出表,下列四项中不属于编制家庭收入支出表需要遵循的原则是(www.TopS)。
A 真实可靠原则 B 明晰性原则 C 充分反应原则 D 预测性原则
4. 刘先生2007年8月1日以存本取息的方式在存了2万元,当时约定的存期为3年,在2008年5月1日,他由于急需资金,从银行取出了1万元,那么这1万元适用的计息利率为(www.TopS)。
A 一年期整存整取利率 B 活期储蓄的利息计息
C.一年期整存整取利率打6折 D 两年期整存整取利率打6折
5. 考虑到要保证收益而且风险不要太大,张女士准备将资金购买货币市场基金,一般来说,下列四项关于货币市场基金的说法不正确的是(www.TopS)。
A 一般一个基金单位是1元 B 可以投资可转换债券
C.货币市场基金免收认购费 D 一般来说投资者享受复利
6. 某客户家庭现有资金5000元,活期存款2万元,定期存款5万元,货币市场基金5000元,其他基金3万元。每月平均支出3000元,则该客户的流动性比率为( A)。
A26.67 B 25.67C 23.67 D 28.67
流动性比率=流动性资产/每月支出=30000/3000=10
流动性资产=现金+活期+货币基金=5000+2万+5000=3万元
结果中没有,再加上定期共8万/3000=26.67
7. 某客户计划将一部分钱存为7日个人通知存款,则该客户存入的最低金额为( )。
A 1 B 2C 5万元 D 10
人民币通知存款的最低存款金额为5万元(含)
8. 张先生既想保有定期存款的收益水平,又希望有活期的方便存取,则他可以采用( )。
A 零存整取 B 存本取息 C 整存零取 D定活通
P10
定活通自动每月将您活期账户的闲置资金转为定期存款,当活期账户因刷卡消费或转账取现资金不足时,定期存款将自动转为活期存款的服务。
9. 何先生的信用卡账单日为每月10日,到期还款日为每月30日,3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费。如果何先生3月30日偿还银行200元,则何先生4月10账单现实的循环利息为( )元。
A 9.9 B 33.9 C 25 D 34.9
利息=消费款未还部分×日利率×计息天数+上月利息
=2000元*0.05%*25天(3月5日到3月30日)+(2000元-200元)*0.05%*11(3月31日到4月10日)=34.9
10. 接上题,何先生本次消费的免息期是( )天。
A 0 B 24 C 25 D 30
免息期是指贷款日(银行记账日)至到期还款日之间的时间,本题是3月5日到3月30日,25天
11. 作为理财的一般原则,理财规划师需要让客户明白,现金规划就遵循的一个原则是:短期需求可以用手头的(www.TopS)来满足,而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者(www.TopS)来满足。
A活期存款;短期融资工具 B现金;短期融资工具C活期存款;货币基金D现金;短期投、融资工具
12. 通常来说,金融资产的流动性与收益率呈反方向变化,高流动性意味着收益率较低。由于(www.TopS)的存在,持有收益率(www.TopS)的
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