2013.12.27集團.doc

关于核定**集团及其关联企业 最高授信额度的请示 省分行营业部： 根据总行有关要求，我行拟定了武汉** (集团)公司(以下简称:**集团)及其关联企业的授信方案，申请核定**集团最高授信额度***亿元（不含**、**钢*、**），比2009年3月末我行融资余额增加***亿元。（1）申请核定**集团本部2010年度最高授信额度***万元。项目融资***万元，衍生交易（外汇掉期业务）***万元，债券投投资**万元（中期票据）；非专项授信**万元（流动资金贷款限额**万元）。（2）申请核定武汉***有限公司最高综合授信额度***万元，项目融资**万元，已承诺贴现的商票**万元，非专项授信**万元(流动资金贷款限额**万元)。（3）申请核定**集团国际经济贸易总公司最高授信额度***万元，已承诺贴现的商票**万元，非专项授信**万元。（4）申请核定武汉**集团财务有限责任公司最高授信额度**万元，非专项授信额度**万元（代理境内机构开证类、代开信用证），融资授信额度300，000万元（信贷资产回购、同业拆借、同业透支、票据转贴现），衍生交易专项授信额度***万元，担保授信额度***万元，债券投资授信额度**万元。（5）申请该公司武汉****技术集团有限责任公司最高综合授信额度**万元，全部为非专项授信额度（流动资金贷款限额**万元）。（6）申请核定武汉**集团****有限责任公司最高授信额度***万元，全部为非专项授信额度，其中流动资金贷款限额**万元，银行承兑汇票***万元，各类保函***万元。现将具体情况及调查意见报告如下： 第一部分 集团整体情况分析 一、 集团基本情况 **集团是新中国成立后兴建的第一个特大型钢铁联合企业，1958年9月13日建成投产，注册资本***亿元，现有员工约**万人。是国务院国有资产管理监督委员会（以下简称：国资委）直管的国有重点骨干企业，主要经营范围包括：主营冶金产品及副产品、冶金矿产品和钢铁延伸产品、化工产品、建筑材料、冶金辅助材料、成套冶金设备、机电设备设计、制造；汽车销售（不含小轿车），化工产品（包含危险品）、炼焦、燃气生产和供应。兼营工业技术开发、咨询服务等。在50年的建设与发展过程中，**集团为我国国民经济和现代化建设做出了重要贡献。**集团与湖北**钢铁有限公司（以下简称：**）、**钢铁（集团）公司（以下简称：**）、***钢铁股份有限公司（以下简称：**）实施联合重组后，现已成为生产规模近3000万吨的特大型钢铁企业集团。 1997年按照《公司法》和配套法规要求，**集团以冷轧薄板厂和硅钢厂为基础组建了***股份有限公司（以下简称：**股份）。1999年8月，**股份在上交所成功上市。2004年6月，**股份完成了新股增发和主业重组工作，收购了集团公司其他钢铁主业以及相关的生产经营管理部门的资产和业务，拥有了炼铁、炼钢、轧钢等完整的现代化钢铁生产工艺流程。2009年，生产铁***万吨、钢**万吨、材***万吨，分别比上年增长**%、**%和**%。 2009年末，**集团总资产***亿元，总负债***亿元，资产负债率**%；全年实现营业收入***亿元，净利润***亿元，经营活动产生的现金净流量**亿元。 二、集团非财务因素分析 企业名称 注册资本 主要投资人 实际控股比例% 主营业务收入 上年度信用等级 上年授信额度 3月末我行融资余额 **本部 ** 国资委 ** ** * ** * **股份 ** **集团 **1 ** * * * **国贸 * **集团 * ** * * * **财务 ** **集团 * ** * * * **工程 * **集团 * * * * * **燃气 ** **集团 * ** * * 0 合计 （一）优势分析 **集团属冶金行业，从事炼钢、炼铁及钢铁延伸加工，目前该行业属成熟行业，由于发展中国家进入工业化高速发展阶段，钢材需求量旺盛，因此，该行业可持续发展的能力较强。武钢集团拥有矿山采掘、炼焦、烧结、冶炼、轧钢等完整的钢铁生产工艺设备和完善的铁、钢、钢材相互配套的生产体系，是世界单厂规模最大的硅钢生产企业，也是我国重要的优质板材生产基地和冷轧硅钢片生产基地，钢铁产品主要有热轧卷板、热轧型钢、热轧重轨、中厚板、冷轧卷板、镀锌板、镀锡板、冷轧取向和无取向硅钢片、彩涂钢板、高速线材等几百个品种。其中，冷轧取向硅钢和无取向硅钢产品获“中国名牌产品”称号，武钢船板获“中国名牌”产品称号，“武钢牌”商标荣获“中国驰名商标”。武钢生产的桥梁用钢、管线钢、压力容器钢、集装箱用钢、帘线钢、耐火耐候钢、电工系列用钢等优质名牌产品在国内外市场享有广泛的声誉。2007年，武钢成为第一家拥有“国家硅钢工程研究中心”的冶金企业。武钢钢铁主