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LOGO WWW.BPIC.COM.CN 积极·稳健·专业 WWW.BPIC.COM.CN 积极·稳健·专业 主动合规??稳健发展 合规部 2011年10月 一、合规的背景 （一）国际背景 （二）国内背景 （三）行业背景 （四）行业监管的合规性要求 （五）行业监管形势 （六）当前监管重点及措施 二、合规与合规管理概述 三、公司合规管理的规范性要求 四、公司合规文化内涵 目 录 （一）国际背景： 20世纪70年代末开始，全球600多家保险公司相继倒闭 20世纪90年代以来，国际金融市场上相继发生系列因企业自身合规风险管理失控导致的重大操作风险案和洗钱案等风险丑闻 2004年，国际保险监督官协会（IAIS）发布《保险公司治理的核心原则》，要求保险公司董事长指定一名或数名官员负责公司的合规工作 2005年，世界经济合作组织（OECD）发布《OECD保险公司治理指引》，指出确保企业行为合规是董事会职责中必须涵盖的基本内容 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布《合规与银行内部的合规部门》，将银行业的合规观念置于人们的关注焦点 合规的背景 （二）国内背景： 2004年，中国证监会发布《证券公司高级管理人员管理办法》，对证券业的合规工作做出要求，明确界定公司合规负责人为公司高管 2005年9月，中国银监会发布《商业银行个人理财业务风险管理指引》，要求商业银行依法合规地开展个人理财业务 2005年11月，上海银监会发布《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，要求设立独立的合规管理部门 合规的背景 （三）行业背景： 2006年1月5日，中国保监会发布了《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》，第一次提出合规管理的概念 2006年10月9日，中国保监会发布《保险公司合规管理指导意见（草案）》，合规管理在中国保险业全面推广 2008年11月18日，保监会设立稽查局，组织实施保险业重大违法违纪案件立案查办等工作 2004年，平安保险公司成立“法律与合规部”，率先在保险业中开始新型合规管理的实践 合规的背景 （四）行业监管的合规性要求 《关于规范保险公司治理结构的指导意见》（保监发[2006]2?号） 《保险公司合规管理指引》（保监发〔2007〕91?号） 《保险公司内部控制基本准则》（保监发〔2010〕69号） 《保险法》：“保险公司应当聘用专业人员，建立合规报告制度” 中国保监会颁布实施了《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》（保监发〔2008〕70?号） 合规的背景 （五）行业监管形势 2008年半年保险监管工作会议将监管工作重点转移到加强监管、防范风险、促进保险业稳定健康发展的方向上 近几年的监管工作会议都将加强监管、防范风险作为主要工作进行部署，切实规范保险市场秩序为重点，提出要出重拳、动真格，要加大对违法违规行为的处罚力度，要抓法人、抓高管、抓风险、抓合规? 保监会稽查局动态监测各保险公司的经营指标，发现数据异常，开展综合性检查，如因经营管理不善导致亏损的，将对总公司进行质询 2010年10月，审计署向国务院上报《关于当前保险行业发展中存在突出问题及建议的报告》，反映了保险公司业务管理混乱、保险中介代理经营混乱、保险市场营销秩序混乱等“三乱”问题；保监会正在研究制定整顿规范市场秩序的非常严厉的整顿方案，监管风暴已经来临，查处违法违规问题是监管的核心工作 合规的背景 监管数据：2011年上半年检查情况表 合规的背景 数据 同比 派出检查组 1004个 +23.5% 派出检查人员 3949人次 +12.1% 现场检查机构 1020家次 +32.3% 行政处罚 832项次 被行政处罚机构 294家次 -29.3% 被行政处罚个人 300人次 -1% 其他监管措施 734项次 被采取其他监管措施机构 324家次 被采取其他监管措施个人 346人次 向其他单位移送 3家次 千家机构检查覆盖率 15.6‰ +4.3个千分点 监管数据：2011年上半年行政处罚情况表 +46.7% 22次 其他措施 15人次 通报批评个人 61家次 通报批评机构 +76.7% 76次 通报批评 -49.2% 268次 监管函 +159.1% 329人次 监管谈话 3家次 其他行政处罚 +75.5% 11.8万元 没收违法所得 400万元 对个人罚款 2278.1万元 对机构罚款 +22.8% 2678.1万元 罚款总额 +10.3% 269次 警告个人 -34.8% 45次 警告机构 -43.5% 26人次 撤销任职资格或从业资格 1人次 禁入行业 -28.6% 10项 责令停止接受新业务 -20% 12家次 吊销许可证 同比 数据 合规的背景 案