风险负担规则[精选].ppt

* * 风险负担规则 一、概说 1、“风险”的概念 “风险”一词，在不同场合使用有不同的意义，如经济学意义上的风险是指“人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定目标发生多种偏离的综合”。 但在大陆法系的债法上，风险是指当事人一方的债务因不可归责于双方当事人之事由而不能履行，由此所产生的损害状态。包括以下情况： （1）给付风险（或称履行风险），即因不可归责于债务人的事由而导致嗣后履行不能时，债权人能否请求重新给付； （2）价金风险，即因不可归责于双方的事由而导致标的物灭失时，其价金之危险由谁负担。 所谓风险负担，是指上述风险应由谁来负担，换言之，就是将上述风险在债权人和债务人之间进行分配。另外还有一个与风险负担相类似的概念“风险转移”，其实二者并无太大差别，只是从静态与动态的不同角度考察而已。 2、“不可归责事由”的含义 要明确风险负担的含义，必须理解何为“不可归责事由”？ 《合同法》并没有对“不可归责”的含义作出明确规定，而其在分则231条中又使用了“不可归责”的字眼（该条直接借鉴了台湾民法435条）。这个词语在不同的制度背景下有不同的含义。近代民法最初以“过错”为合同责任的归责条件，那么不可归责就是指“没有过错”。但现代合同法已经完成了由“过错”责任向“严格责任”的转化，我国《合同法》107条也采纳了严格责任，所谓严格责任，是指除非有法定的免责事由，否则债务人没有履行债务就要承担违约责任，而不考虑债务人有无过错。《合同法》的法定免责事由为不可抗力。因此所谓的不可归责事由，就应当指因法定或约定的免责事由而导致的不利状态。 注意： （1）严格责任并非贯穿于整个合同法，分则中的一些具体合同仍然遵循过错原则，这时“不可归责”仍然是“没有过错”的意思； （2）《合同法》231条（租赁合同的风险负担）使用的“不可归责”字眼，其含义也应当为“没有过错”，这是因为租赁合同中承租人对标的物的妥善保管性质上属于附随义务，以过错为归责原则。 二、“风险负担”的一般规则 大陆法和英美法的理论在“风险”含义上的阐释并不相同，前者仅指价金风险，后者的范围则要大得多，除了履行风险、价金风险外，还包括了预期利益风险和标的物损毁、灭失的风险。尽管如此，这也仅仅是表述差异，在对风险的最终分配上，二者并无太大差别。综观各国的规定，对于风险负担的一般规则主要有以下两种体例： （1）债权人主义; （2）债务人主义; （3）所有人主义; （4）交付主义; （5）合理分担主义。 我国《合同法》总则并没有对“风险”问题 作出一般性规定，相关规定散见于《合同法》分则 中。但按照《合同法》94条的规定，在因不可抗力而导致合同目的无法实现的情况下，当事人可以解除合同。尽管这并非基于风险负担的名义，但客观上却是对风险的一种分配： （1）不可抗力是不可归责于当事人双方的免责事由，合同签定后发生不可抗力致使合同目的无法实现（履行不能），这时赋予当事人合同解除权； （2）合同一经解除，双方债务消灭，即一方得以免除履行义务，另一方亦无需为对待给付。 由此可见，我国合同法并没有直接对履行风险和价金风险进行分配，而是通过合同解除制度，间接达到风险分配的效果。当然，如果解除权人不选择解除合同，虽然这时权利人的债权已无法实现，但其自愿承受风险，也不无不妥。 三、买卖合同的风险负担 1、142条之简析 《合同法》142条规定：标的物毁损、灭失的风险，在标的物交付之前由出卖人承担，交付之后由买受人承担，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。对这条规定具体分解如下： （1）该规定与世界立法潮流相符，是关于标的物毁损、灭失的风险负担，由于标的物的毁损和灭失直接影响价金给付债务人是否应继续给付，因此这实际上是对买卖合同价金风险的分配。 （2）标的物毁损、灭失的风险转移以交付为准，在交付前由出卖人承担，其后果是：标的物因不可归责的事由损毁或灭失，出卖人（价金债权人）丧失对买受人（价金