市农村信用合作联社案件专项治理工作实施方案.docVIP

市农村信用合作联社案件专项治理工作实施方案 一、案件专项治理工工作的指导思想 本次开展的的严控操作风险、严防案件发发生的专项治理工作，要深刻刻领会国务院领导同志的批示示精神，把严控操作风险、防防范各类案件，同加强制度建建设和深化体制改革有机结合合起来；把严控操作风险、防防范各类案件，同加强员工行行为管理和实施以人为本教育育有机结合起来；增强操作风风险控制、案件查防工作的紧紧迫感和责任感，从严治社，，强化管理，紧盯风险点，控控制住关键岗位、关键人，有有效遏制案件的发生，全面提提升内控和风险管理水平，为为高邮联社改革和发展，创造造良好环境。 二、加强案件件专项治理工作的组织领导 联社成立专项治理工作领导导小组，由詹毅任组长，张勇勇、朱崇安、李旭升任副组长长，联社各部门主要负责人为为小组成员，全面加强专项治治理工作的领导。领导小组设设立专门办公室，由联社审计计监察部负责日常管理工作。。 三、案件专项治理工作的的实施步骤 本次专项治理工工作分三个步骤实施： 1、、组织动员阶段。在联社专项项治理工作领导小组的集中统统一领导下，5月初召开专项项治理工作动员大会，认真搞搞好思想发动和组织动员，让让全体员工都参与到此项工作作中；制定工作计划，列出专专项治理工作时间表；明确专专项治理工作领导小组及办公公室、联社各部门和各基层信信用社的工作职责。使广大干干部职工充分认识本次专项治治理工作的重要意义，形成强强烈的工作氛围。 2、贯彻彻实施阶段。联社将按照银监监办发（XX）77号文件的的要求，6—8月份，积极开开展专项治理的各项工作，全全面完善规章制度，认真开展展各项检查，严格操作风险防防范，严肃查处各类案件，积积极推进业务工作，努力用业业务经营的业绩，体现专项治治理工作的实际效果。 3、、整改总结阶段。9—10月月份，对本次专项治理工作中中发现的问题和隐患，联社将将进一步加大整改力度，制定定出靠实的整改方案，明确各各级责任，积极进行整改，并并对整改情况进行跟踪检查，，并于11月上旬形成专题报报告，及时上报扬州银监分局局。 专项治理工工作的总体目标：坚持标本兼兼治，加强制度建设，强化行行为管理，各类操作风险得到到有效控制，各类违法违规案案件得到有效遏制，已发案件件得到完全查处，案件数量不不断下降，风险点的有效控制制率100%，案件发案率控控制为零。工作的主要内容有有： 1、全面开展规章制度度专项清理。结合“内控管理理年”活动的开展，联社在55月底前，对现有的规章制度度进行专项清理，制定规范的的操作规程，切断管理“断层层”和风险控制“盲区”；对对已经不适应的现有规章制度度，及时进行修订完善，确保保管理的连续性和风险的可控控性，用科学的、完善的、刚刚性约束力强的内控制度，规规范员工的行为，管好我们的的业务。 2、积极开展制度度执行情况大检查。联社将在在6月份，组织一次规模较大大的综合检查活动，检查的主主要内容包括：业务规章制度度的落实和执行情况，包括机机构组织控制、授权授信、信信贷资产管理、资金管理、会会计结算管理、计算机系统管管理等。重点检查各项规章制制度是否能够覆盖到所有部门门、业务领域、岗位和操作环环节，各项业务是否制订了详详细的操作规程和细则；各项项规章制度是否得到有效贯彻彻，差错和事故是否能够得到到及时有效纠正；岗位责任制制是否明确有效并真正执行。。届时我们将制定出详细的检检查方案，认真组织实施，确确保检查工作取得实实在在的的效果。 3、扎实开展防范范各类操作风险的专项检查。。一是联社信贷管理、资产保保全部门将组织力量，对客户户授权、授信制度及其执行情情况进行检查，重点检查法人人企业、关联企业的授信管理理、抵押担保、承兑汇票保证证金管理情况，检查是否存在在关联企业向银行多头贷款，，房地产贷款是否符合国家有有关资本金比例，对大额贷款款管理是否到位。二是联社财财务管理、信息管理部门要对对对帐管理制度贯彻情况开展展检查，重点检查信用社与客客户、信用社与银行以及信用用社内部业务台帐与会计台帐帐之间是否按要求及时进行对对帐；对未达帐和差错处理是是否有流程控制，是否做到对对未达帐和帐款差 和负责人直接报告违规规行为和问题，报告的问题是是否得到有效处理；三是联社社人事、监察、审计和安保部部门，要对目前引发案件的主主要部位、关键岗位和关键人人员进行重点检查，内容包括括：是否建立员工行为失 4、加大对大额贷贷款的检查。联社各相关部门门要按照银监部门的要求，强强化市场定位，明确控制目标标，防范关联交易，加强风险险监测，对大额贷款的合规性性和风险性逐个排查，建立定定期分析报告制度。信贷管理理部门要定期检查判断是否存存在对集团客户和关联企业的的过度授信，已发放的大额贷贷款是否落实了风险防范措施施，是否及时对信贷资金的使使用情况进行跟踪检查；联社社审计部门也要