自考00043经济法概论财经类练习题09..docVIP

第九章 金融法一、单项选择题 1.我国《商业银行法》规定，农村合作商业银行的注册资本最低限额为人民币（????? ）A.0.5亿元?B.3亿元C.5亿元???? D.10亿元 2.根据我国有关商业银行的法律规定，商业银行的资本充足率不得低于（　　）A.8%?B.10%C.25%?D.75% 3.《证券法》规定的证券公司及其从业人员的欺诈行为不包括（????? ）A.违背客户的委托为其买卖证券B.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金C.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖D.编造并传播虚假信息，严重影响证券交易 4.人寿保险中的被保险人或受益人对保险人请求给付保险金的权利未在法定期限内行使便归于消灭，该法定期限为自其知道保险事故之日起（????? ）。A.1年?B.2年C.5年?D.10年 5.下列不属于《证券法》规定的不得再次公开发行公司债券的是（?? ）。A.前一次公开发行的公司债券尚未募足B.已多次发行公司债券C.对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态D.违反证券法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途 6.《商业银行法》规定设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（　　）人民币。A.5亿元??? B.8亿元?? C.10亿元? D.15亿元 7.设立城市商业银行和农村商业银行的注册资本最低限额分别为（　　）人民币。A.1亿元? 5千万元??? B.1亿元? 8千万元C.2亿元? l亿元D.2亿元? 5千万元 8.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ ）内予以处分。A.1年B.2年C.3年D.5年 9.商业银行在中华人民共和国境内可从事的投资有（　　）。A.证券经营业务??? B.非自用不动产C.信托D.政府债券 10.商业银行形成资金来源的业务是（?? ）。A.负债业务??? B.资产业务C.中间业务D.办理票据贴现 11.某公司一董事在董事会议上得知将收购上市公司(甲)计划，便提前购入甲公司股票3 500股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于（　　）。A.不当得利??? B.非法买卖股票C.内幕交易??? D.欺诈客户 12.设立保险公司，必须经金融监管部门的批准，其注册资本的最低限额为人民币（　　）。A.2亿元? B.5亿元??? C.1亿元??? D.10亿元 13.我国《商业银行法》规定的商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（　　）。A.25％??? B.50％??? C.75％??? D.10％ 14.我国《商业银行法》规定的商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（　　）。A.30％??? B.25％??? C.20％??? D.35％ 15.某股票大户以自己的不同账户在相同时间内进行价格和数量相近，方向相反的交易，这种行为是（　　）。A.内幕交易B.欺诈客户C.操纵市场D.重大误导 16.某公司在其招股说明书中对公司财务状况的说明不符合事实，该公司的行为在法律上认为是（　　）。A.重大遗嘱B.严重误导C.虚假陈述D.欺诈客户 17.某证券公司挪用客户账户上的资金，用于自营买卖，这种行为属于（　　）。A.内幕交易B.操纵市场C.欺诈客户D.虚假陈述 18.持有一个股份公司已发行的股份5％的股东，将其所持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归（　　）所有。A.该股东??? B.证券交易所C.国家D.该公司 19.《证券法》规定，上市公司发行股票所募资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。未经下列机构批准或认可擅自改变资金用途的，不得发行新股（　　）。A.国务院证券监督管理机构B.股东大会C.证券交易所D.中国人民银 20.国务院证券监督管理机构应当自受理证券发行申请之日起（　　）个月内做出决定是否核准。A.1??? B.2??? C.3 D.4 21.《保险法》规定，经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不得超过其实有资本金加公积金总和的（　　）倍。A.1??? B.2??? C.4 D.5 二、多项选择题 1.证券交易所的组织形式有（?? ）。A.公司制B.合伙制C.协会制D.会员制E.集中制 2.证券公司的下列行为，哪些是《证券法》所禁止的？（?? ）A.为客户买卖证券提供融资融券服务B.有偿使用客户的交易结算资金C.将自营账户借给他人使用D.接受客户的全权委托E.证券自营 3.保险公司的资金营运必须