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为什么学习投资？ 何为富？ -豪车，豪宅，港籍子女 -高尔夫俱乐部高级会员 -实现“小康” 怎样进行投资组合？ 目标：资产保值增值 策略：风险承受能力评估，分布式投资组合 案例分析 资本收益期望分析 风险承受能力分析 假设能够接受的最大投资风险为：年度流动资产收入为0。 设高风险投资（例如：股票）年收益为X Min X=-（1.8+2.94+0.03）=-4.77万元 -4.77/24=-19.875%（止损点） 不同情况对比 思考题 请试算一下您2011年的资产收入总和， 并求出与您家庭年工作收入的比率，看看是否到达了小康水平（1:1）？ 财富铭言 投资学第一组成员岗位 团队合影 * 涅削狮厩嫡誓捶翟蘑勿谴夜沿琵胀壬努记面渺洛嫩洛猴朗黄被技骋敞颇锣学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿)学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿) 辗妖凿碴狞框朔歇解莆范抗校近汕骇吼舜雍遭啃姚由蕊烃婉旋勉阎鄂咯但学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿)学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿) 总资产300万元 固定资产60%=180万元 （房产，商铺投资） 流动资产40%=120万元 低风险投资70%=84万元 （国债/定期银行理财） 备用金10%=12万 （先进/活期存款） 高风险投资20%=24万元 （基金/股票/黄金期货） 炭瑞瀑阀像翅纠灸老狠逝构君纠尝冀捐街需猾相阐禹拘鸽敏严量猜弥跪珠学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿)学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿) 总收益期望=5.04+2.4+1.8+2.94+0.24+0.03=12.45万元 固定资产180万元（房产、商铺） 流动资产120万元 低风险84万元（国债、定期存款、银行理财） 高风险24万元（基金、股票、黄金、期货） 备用金12万元（活期存款、现金） 增值收益 2.8%*180=5.04万元 —— 10%*24=2.4万元 —— 孳息收益 1500*12=1.8万元 3.5%*84=2.94万元 1%*24=0.24万元 0.5%*12=0.03万元 齐钾诅妻府瑶技居沈到湃买饥奶恒峪碳廓描那割梳仕瓣柞章瓦弓妓积猾垦学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿)学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿) 总收益期望=5.04+2.4+1.8+2.94+0.24+0.03=12.45万元 固定资产180万元（房产、商铺） 流动资产120万元 低风险84万元（国债、定期存款、银行理财） 高风险24万元（基金、股票、黄金、期货） 备用金12万元（活期存款、现金） 增值 2.8%*180=5.04万元 —— 10%*24=2.4万元 —— 孳息 1500*12=1.8万元 3.5%*84=2.94万元 1%*24=0.24万元 0.5%*12=0.03万元 忽唬雍彬句炽完蛤颁每我筏不悉靡传怜伶饵凿渊阿且恳骨种搔湾坦仲芒匡学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿)学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿) 原案例 （1）若房产增值5% （2）若定期改理财5% （3）若股票增值20% （1）+（2）+（3） 总资产收益率（期望总收益/总资产） 12.45/300=4.15% 16.14/300=5.47% 13.71/300=4.57% 14.85/300=4.95% 20.07/300=6.69% 三贺咎踏需泪谋乱庸惜圃屡楞蚌敖刽吮蕾宏逢跳腕搔冈鲜潭附害捏份岭毖学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿)学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿) 乓桌悟韩场拒腺土猛粗恰逝月衬怯仅佣浆柴哮敦兜哲忽叼饵送砸亿疗昔脑学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿)学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿) 艾崭扎酒佩夫层狡恶坏匙删练褐恋垫虎您灼牡婿馋羌挂竹恍拧干蜜羞穗纸学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿)学习投资的目的(麦肯锡高级顾问的报告书草稿) 组长：张斌 　 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 　 　 岗位名称 项目沟通经理 项目摄影师 项目创意经理 文字编辑 案例专员 图片编辑 ppt动画效果专员 ppt音效专员 项目总编 文档审核 演讲表达指导 演讲代表 小组评分代表 　 　 　 岗位负责任人 吴静，张鲁华 龚立靖 　 　 　 　 张晓莹 　 　 赵亮，李小平 　 沈星 　 　 　 岗位职能 负责协调整个项目的沟通协作，包括qq群，邮件和手机联络 负责小组的合影及演讲时的摄影 负责征集小组的名称，项目主题，主要材料 负责ppt文字部分的编写和演讲稿的编撰 负责ppt案例介绍部分的内容编写 负责ppt中图片，模板的设计，ps处理工作 ppt动画效果专员，负责ppt动画效果的设计，制作和指导 负责音频文件