银行实训实验报告实验二对公业务..docVIP

课程名称：银行会计实验实验 实验编号 及实验名称 实验二 对公业务 系 别 会计系 姓 名 蛋蛋 学 号 班 级 实验地点 502 实验日期 2014年11月2日星期日 （二）熟练对公业务相关柜面操作流程、基本程序。 （三）了解对公业务相关重要凭证与单证的种类及用途。 实验环境及相关情况（包含使用软件、实验设备、主要仪器及材料等） （一）系统模块环境:柜面业务系统 （二）情景数据库环境:日常练习授权库情景包，机构共有36个（包括北京、广州两家分行）， 作柜员300名，每个机构网点开设9名柜员，分别属于C、D、E、F权限操作级别。 （三）建议添加进柜面业务系统‘常用交易’的快捷菜单（可将下面内容直接复制进对话框） 三、实验结果（包含简要的实验步骤流程） （一）自拟客户信息，为单位客户甲、乙开立客户号（ 甲为乌托邦 、乙为百慕达，下同）。 对公→201开公司客户→填入相关信息→提交 （二）查询甲、乙单位的客户信息，客户号 2、公共→5221客户信息查询→输入客户名称→提交 （三）为甲单位预开活期存款户（账户属性：基本账户A），为乙单位预开活期存款户（账户属性：一般存款户B）。 3、对公→211预开账户→账户属性中：乌托邦为基本账户，百慕达为一般账户→填入其他信息→提交 四、为甲单位预开三个月期限的定期存款户C，为乙单位预开一年期定期存款户D 4、对公→211预开账户→乌托邦产品代码：人民币单位定期存款（三个月），百慕达产品代码：人民币单位定期存款（一年）→通兑标志非通存通兑?其他 （五）查询甲、乙单位的开户情况，留意账户状态栏标记 5、公共?5222账户综合?输入户名?提交 660200000125300010 乌托邦 账户状态：正常 660200000125300020 乌托邦 账户状态：预开户 660200000126200010 百慕达 账户状态：正常 660200000126200020 百慕达 账户状态：预开户 （六）、为A账户现金存入15万元整、为B账户存入现金50万元整。再次查询A、B账户的账户状态（是否依然是‘预开户’状态）。 6、对公?223对公转账开户（交易类别：转账）?5222账户综合，找到转出凭证的帐号，凭证号?5341尾箱查询，一卡通，找到凭证号码?5345凭证卡对照查询,找到转入帐号?输入其他相关信息?提交。 查询知：A、 B 账户的状态为”正常” （七） 7、转账支票操作：对公→5351支票出售5351→5222账户综合，找到凭证的帐号即乌托邦的基本账户号，和百慕达的一般账户→从5341尾箱查询帐户找到转账支票的起始号码，结束号码为起始号码加24，→收费选项改为：不收→输入其他相关信息→提交。 （八）查询A、B账户已经购买的支票，留意支票的状态是否已经使用。（操作提示：支票查询分按账号、按凭证号查询，菜单代码：53561、53562） 8、按帐号查询：5222帐号综合查询→53562出售凭证查询按帐号 按凭证查询： 5222帐号综合查询→53561出售凭证查询按帐号→53561出售凭证查询按凭证号 （九）使用A账户的现金支票从A账户支取现金3万元整。使用B账户的转账支票转账至A账户，留意转账成功后两个账户的余额变动，并关注已经使用的转账支票的凭证状态。 9、对公→222现金取款→53562找乌托邦未使用的现金支票凭证号→输入相关信息 对公→223对公转账→53562找百慕达未使用的转账支票凭证号→5222查出AB的账户号→输入相关信息 （十）以为预开状态的定期存款户C和D办理定期存款5万元和10万元（提示：使用转账支票从A账户转出5万元到定期存款户C）， 存款成功后打印定期存款证实书（操作代码：234）， 10、对公→231存款→53562找乌托邦/百慕达未使用的转账支票凭证号→5222找到乌托邦的AC/百慕达BD账户号→填入相关信息→提交→5341单位定期证实书→234打印单位定期证实书。 （十一）为定期存款户C办理提前支取2万元，转入账户A，留意定期存款证实书查询方法，思考何为替换凭证号、为什么要使用替换凭证。对替换凭证打印定期存款证实书。 11、公共→232部分支取→5222找到凭证号，转出转入帐号→5341单位证实书替换凭证号→填入相关信息 （十二）将定期存款户D的定期存款证实书转为定期存单,思考定期存单对企业有什么实际作用 12、对公→235开户证实书换存单→5222百慕达D账户的帐号和证实书号码→5341定期存单号码→提交 （