反洗钱培训-一讲-分解.pptVIP

反洗钱知识培训 培训目标 通过反洗钱相关知识的问答形式，了解洗钱及反洗钱活动发生、发展的历史，增强学习反洗钱法律法规和操作技能的兴趣 目录 概念篇 问答篇 法规篇 案例篇 概念篇 洗钱-----这一黑色产业，以极快的速度成长为仅次于外汇和石油的第三大商业活动，其触角无所不及，影响恶毒深远。 据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗 钱的金额总数相当于全世界国内生产总值的 2%。（查国家GDP投资于教育的百分比？） 概念篇 洗钱的原始含义 20世纪初，美国旧金山一家名叫圣 弗朗西斯饭店的老板，看到店里日常流通的一些硬币沾满了油污，他怕弄脏了顾客漂亮的白手套，于是用苛性碱液清洗这些硬币，经清洗后，硬币像新币一样干净，故名为“洗钱”。 洗钱的新含义 到了20世纪20年代，美国芝加哥出现了以阿里.卡彭、约.多里奥和勒基 鲁西诺为首的庞大的有组织黑手党犯罪集团。该犯罪集团中一个财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣服，并收取现金，然后将这部分现金连同犯罪的赃款一起向税务机关申报，于是其犯罪所得赃款也就变成了合法收入。从此就出现了现代意义上的“洗钱”一词。 概念篇 洗钱的概念 金融行动特别工作组（FATF）将洗钱的含义概括为：凡隐瞒或掩饰因犯罪行为所取得财物的真实性质、来源、地点和流向，或协助任何与非法活动相关的人逃避法律应付责任者，均属洗