信用卡犯罪案件侦查讲解.ppt

* 2、非法经营罪的认定 认定本罪，应注意区分本罪与一般的非法经营行为的界限。其区分的关键在于非法经营的情节是否严重。 *  　北京：亿霖造林骗局 　 亿霖木业集团有限公司涉嫌以传销方式非法经营案，涉案金额16.8亿，被害人多达2.2万，刷新了传销敛财的历史记录。有4.5亿作为提成发放给了各级营销人员。在“亿霖木业”高层，提成款超过千万元有5人，超过百万元的达18人。2006年12月赵鹏运、赵代红 等22人因涉嫌非法经营罪被依法逮捕。亿霖集团“销售部长”以上的高层人物中已有40多人被采取强制措施。 传销者以传销为手段敛财有可能触犯如下罪名：非法经营罪；合同诈骗罪；集资诈骗罪、偷税罪；销售伪劣商品罪。对于实践中出现的传销者的同一行为触犯不同罪名时，按照最高法院的批复，应当以处罚较重的犯罪追究行为人的刑事责任。 * 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 * 甲乙共谋教训其共同的仇人丙。由于乙对丙有夺妻之恨，暗藏杀丙之心，但未将此意告诉甲。某日，甲、乙二人共同去丙处。为确保万无一失，甲、乙以入室盗窃为由邀请不知情的丁在楼下望风。进入丙的房间后，甲、乙同时对丙拳打脚踢，致丙受伤死亡。甲、乙二人旋即逃离现场。在逃离现场前甲在乙不知情的情况下从丙家的箱子里拿走人民币5万元。出门后，甲背着乙向丁谎称从丙家窃取现金3万元，分给丁1万元，然后一起潜逃。潜逃期间，甲窃得一张信用卡，向乙谎称该卡是从街上捡的，让乙到银行柜台取出了信用卡中的3万元现金。犯罪所得财物挥霍一空后，丁因生活无着，向公安机关投案，交待了自己和甲共同盗窃的事实，但隐瞒了事后知道的甲、乙致丙死亡的事实。对于甲、乙盗窃和使用信用卡的行为，下列何种判断是错误的?(2006／2／99，不定项)　　A．甲、乙构成盗窃罪的共同犯罪　　B．甲、乙构成信用卡诈骗罪的共同犯罪　　c．甲构成盗窃罪，乙构成信用卡诈骗罪　　D．甲构成盗窃罪，乙构成诈骗罪 * 被告人江某与被害人郑某是同一家电脑公司的工作人员，二人同住一间集体宿舍。某日，郑某将自己的信用卡交江某保管，3天之后索回。一周后，郑某发现自己的信用卡丢失，到银行挂失时，得知卡上1.5万元已被人取走。郑某报案后，司法机关找到了江某。江承认是其所为，但对作案事实前后供述不一。第一次供述称，在郑某将信用卡交其保管时，利用以前与郑某一起取款时偷记下的郑某信用卡上的密码，私下在取款机上取款；第二次供述称，是仿制了一张信用卡后，用所获取的郑某信用卡上的有关信息取款；第三次供述却称，是拾得郑某的信用卡后，用该卡取款。但被害人郑某怀疑是江某盗窃其信用卡后取走卡上所存的钱款。请回答以下85－88题。　　85.如果郑某将信用卡交江某保管时，江某私下用来取走了现金，下列说法正确的是：B 　A.江某构成侵占罪　　B.江某构成信用卡诈骗罪　　C.江某构成盗窃罪　　D.江某不构成犯罪　　 * 86.如果江某用自己仿制的信用卡在自动取款机上提取了现金，下列说法正确的是：C 　A.江某构成伪造金融票证罪　　B.江某构成伪造信用卡罪　　C.江某构成信用卡诈骗罪　　D.应该实行数罪并罚　　87.如果江某拾得信用卡后，用该信用卡在自动取款机上提取了现金，下列说法错误的是：ACD　　A.江某构成侵占罪　　B.江某构成信用卡诈骗罪　　C.江某构成侵占遗失物罪　　D.江某不构成犯罪，其行为属不当得利　　 * 88.如果江某盗窃信用卡后，用该信用卡在自动取款机上提取了现金，下列说法正确的是：D　　A.江某构成盗窃信用卡罪　　B.江某构成信用卡诈骗罪　　C.江某既构成盗窃罪又构成信用卡诈骗罪，应实行数罪并罚　　D.江某构成盗窃罪 * ★保险诈骗罪（第198条）　　 一、保险诈骗罪的概念和特征行为人故意虚构保险标的，或者对已发生的保险事故编造虚假的原因或夸大损失程度，或者编造未曾发生的保险事故，或者故意制造保险事故，进行保险诈骗活动，骗取数额较大的财物的行为。。 * (一)客体特征 国家的保险管理秩序和保险人的财产所有权。 保险金，是指按照保险法规，投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，待发生合同约定内的事故后获得一定的赔偿。 * (二)客观特征 行为人实行了保险诈骗活动，骗取数额较大的 财物的行为。 具体表现为以