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法人银行注意事项 注意事项 对应法规 应当制定章程并根据自身发展及相关法律法规要求及时修改完善。在章程中规定： 商业银行不得接受本行股票为质押权标的； 董事提名及选举的一般程序； 独立董事不得在超过两家商业银行同时任职； 独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日，担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于二十五个工作日。 《商业银行公司治理指引》第八条、第十四条、第四十五条、第五十条 、第五十五条 、 《商业银行公司治理指引》第一百三十二条：本指引关于董事长、副董事长、董事（包括独立董事）提名和选举的相关规定不适用于独资银行。 应当建立、健全以下制度体系： 关联交易管理制度，关联交易必须符合商业原则，交易条件不得优于与非关联方进行交易的条件； 内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督；对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估；建立由董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构； 独立垂直的内部审计管理体系和与之相适应的内部审计报告制度和报告路线；结束内部审计后，应当及时将内审报告报送所在地中国银监会派出机构；年度审计应当包括以下内容：资本充足情况、资产质量、公司治理情况、内部控制情况、盈利情况、流动性和市场风险管理情况等；内部审计人员薪酬不低于本机构其他部门同职级人员平均水平。 （4）内部控制制度和业务操作规程，并于每年3月末前将内部控制制度和业务操作规程的修订内容报送所在地中国银监会派出机构； （5）机构制度； （6）信息披露管理制度，按照有关法律法规、会计制度和监管规定规范披露信息，使用通俗易懂的语言，通过年报、互联网站等方式披露信息； （7）与业务外包相关的政策和管理制度，包括业务外包的决策程序、对外包方的评价和管理、控制银行信息保密性和安全性的措施和应急计划等；签署业务外包协议前应当向所在地中国银监会派出机构报告业务外包协议的主要风险及相应的风险规避措施等；明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估；涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包； （8）客户投诉处理机制，制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。 《商业银行公司治理指引》第十四条 、第九十条、第九十二条、第九十三条、第九十四条、第一百一十四条、第一百一十五条、第一百二十四条、《中华人民共和国外资银行管理条例》第三十五条、《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》第七十八条、第八十条、第八十三条、第八十四条、第一百条、《商业银行内部控制指引》第六条、第七条 、第十四条、第二十五条、第二十六条、《银行业金融机构内部审计指引》第九条 3、应当根据自身规模和业务状况，确定合理的董事会人数及构成；制定规范、公开的董事选任程序；规定董事在商业银行的最低工作时间，并建立董事履职档案，完整记录董事参加董事会会议次数、独立发表意见和建议及被采纳情况等，作为对董事评价的依据。 《商业银行公司治理指引》第二十条、第四十四条、第五十七条 应当兼顾股东、存款人和其他利益相关者合法权益，制定清晰的发展战略和良好的价值准则，并确保在全行得到有效贯彻。 发展战略应当重点涵盖中长期发展规划、战略目标、经营理念、市场定位、资本管理和风险管理等方面的内容；在关注总体发展战略基础上，应重点关注人才战略和信息科技战略等配套战略。 应当树立具有社会责任感的价值准则、企业文化和经营理念，以此激励全体员工更好地履职。 《商业银行公司治理指引》第七十条、第七十一条、第七十七条 5、应当制定中长期信息科技战略，建立健全组织架构和技术成熟、运行安全稳定、应用丰富灵活、管理科学高效的信息科技体系，确保信息科技建设对商业银行经营和风险管控的有效支持。 《商业银行公司治理指引》第七十四条 6、应当建立健全人才招聘、培养、评估、激励、使用和规划的科学机制，逐步实现人力资源配置市场化，推动商业银行实现可持续发展；制定有利于可持续发展的人力资源政策，将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔和聘用员工的重要标准，保证从业人员具备必要的专业资格和从业经验，加强员工培训。 《商业银行公司治理指引》第七十五条、《商业银行内部控制指引》第三十一条 7、应当鼓励员工通过合法渠道对有关违法、违规和违反职业道德的行为予以报告，并充分保护员工合法权益。 《商业银行公司治理指引》第七十九条 8、应当在经济、环境和社会公益事业等方面履行社会责任，并在制定发展战略时予以体现，同时定期向公众披露社会责