理财规划方书 - 第一理财网.docVIP

理财规划方案书 IT男胡先生的理财规划 摘 要 理财规划声明 客户家庭背景情况分析 家庭成员情况 家庭经济情况分析—收入支出、资产负债、保险状况 理财目标 宏观经济分析和数据假设 三. 达成目标的方案 1.开源更要节流 2.提升自身专业水准 3.投资方案和保险方案 四．总结 声 明 本理财规划书在胡先生提供的真实的、客观的资料（包括：家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划），参照我国统计局公布的宏观经济数据后，作出一些通常可接受的假设、合理的估计，结合客户自身的理财和人生目标，制定出本理财规划书。 本理财规划书中任何有关胡先生的身份背景资料在未经胡先生书面许可下不向任何第三方透露。 本理财规划书由中国金融注册理财分析师（AFP），邹剑飞制定。 客户情况分析 一.家庭成员背景 姓 名 年 龄 家庭成员 职 业 财务状况 胡先生 23岁 客户本人 IT软件开发 一般，有少量积蓄 胡 父 52岁 父 亲 公务员 佳，退休有保障 胡 母 50岁 母 亲 公务员 佳，退休有保障 注：胡父胡母均为公务员，按法定的退休年龄测算，胡父在60周岁，胡母在55岁可以退休。据此，推定胡父胡母现在的岁数。 胡先生是一位去年刚从大学毕业走入社会的新人，目前在一家与其在大学所学计算机专业所对口的张江IT软件公司做软件开发。平日