保险中介政策解读.ppt-北京保险中介行业协会.ppt

（二）从业人员管理 从业人员执业管理 代理、经纪 1.隐瞒或者虚构与保险合同有关情况等共十几个禁止行为（《保险法》131条） 2.保监会/保监局现场检查时，应当按要求到场说明情况、回答问题 3.离职后被发现在原工作期间违反保险监督管理规定的，应当依法追究其责任 代理 在开展保险代理业务过程中利用执行保险代理业务之便牟取非法利益的，由北京保监局给予警告，处1万元以下罚款 （83条） Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （二）从业人员管理 经纪 在开展保险经纪业务过程中，索取、收受保险公司及其工作人员给予的合同约定之外的酬金、其他财物的，或者利用执行保险经纪业务之便牟取其他非法利益的，由中国保监会/保监局给予警告，处1万元以下罚款（81条） 公估 1.在执业过程中享有权利和应履行相应义务（35、36条） 2.从业人员与保险公估活动当事人一方有利害关系的，应当告知其他当事人（37条） 3.在开展公估业务过程中，应当勤勉尽职，公估报告不得存在重大遗漏（41条） 4.不得以个人名义招揽、从事保险公估业务或者同时在两个以上保险公估机构中执业 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 三、经营合规性管理 （一）业务经营管理方面 （二）财务数据真实性方面 （三）日常监督管理方面 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （一）业务经营管理方面 业务范围 代理 1.代理销售保险产品； 2.代理收取保险费； 3.代理相关保险业务的损失勘查和理赔； 4.中国保监会批准的其他业务。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （一）业务经营管理方面 经纪 1.为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续 2.协助被保险人或者受益人进行索赔 3.再保险经纪业务 4.为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务 5.中国保监会批准的其他业务。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （一）业务经营管理方面 公估 1.保险标的承保前和承保后的检验、估价及风险评估； 2.保险标的出险后的查勘、检验、估损理算及出险保险标的残值处理； 3.风险管理咨询； 4.中国保监会批准的其他业务。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （一）业务经营管理方面 经营区域： 在境内从事保险中介业务活动（经纪、公估） 机构从事中介业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；涉及异地共保、异地承保和统括保单的从其规定（代理、经纪） 保险专业代理公司在注册地以外的省、自治区或者直辖市开展保险代理活动,应当设立分支机构（代理） 保险专业代理公司分支机构的经营区域不得超出其所在地的省、自治区或者直辖市（代理） Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile 5.2.0.0. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. （一）业务经营管理方面 业务管理的规范 代理、经纪、公估 1.建立专门账簿，记载保险代理/经纪业务收支情况 2.建立完整规范的业务档案 3.签订书面委托合同 4.制作规范的客户告知书 代理、经纪 1.向投保人明确提示保险合同中责任免除或者除外责任、退保及其他费用扣除、现金价