理财规划建议书模板答题.doc

理 财 规 划 建 议 书 FINANCIAL PLANNING REPORT 理财师： 理财对象： 理财寄语 尊敬的您好！ 您的， 同时，郑重向您保证， 。 请您仔细阅读本建议书，以确保 。如果 ，请 ，以便 。 您如果有任何的疑问， 。 理财师 年 月 目 录 第一部分 家庭情况 ………………………………………………………………3 第二部分 家庭财务分析诊断 ……………………………………………………5 一、家庭应急准备金分析 ……………………………………………………5 二、家庭金融投资分析 ………………………………………………………5 三、家庭实物资产分析 ………………………………………………………5 四、家庭负债分析 ……………………………………………………………5 五、家庭收支分析 ……………………………………………………………6 六、家庭保障分析 ……………………………………………………………6 七、家庭财务指标分析 ………………………………………………………7 第三部分 家庭理财目标 …………………………………………………………8 第四部分 经济参数与基本假设 …………………………………………………9 第五部分 家庭理财规划方案建议 …………………………………………… 10 一、家庭不动产规划 ……………………………………………………… 10 二、家庭住房抵押贷款规划 ……………………………………………… 10 三、家庭投资规划 ………………………………………………………… 11 四、子女教育金规划 ……………………………………………………… 11 五、家庭轿车购买规划 …………………………………………………… 13 六、家庭保障规划 ………………………………………………………… 13 七、家庭养老金规划 ……………………………………………………… 13 第六部分 理财规划结果分析 ………………………………………………… 14 规划后家庭财务状况 ………………………………………………… 14 二、现金流量表分析 ……………………………………………………… 14 三、资产负债表分析 ……………………………………………………… 17 四、家庭理财目标的实现情况 …………………………………………… 18 第七部分 责任申明 …………………………………………………………… 19 第一部分 家庭情况 根据您提供的关于您家庭的财务、投资等信息，我们进行了整理和分析，现将您的家庭情况罗列如下。 一、家庭成员基本情况 家庭成员 年龄 性别 职业 健康状况 沈 星 30 男 IT业务助理 良好 妻 子 女 人事专员 良好 您和您太太正值风华正茂之年，事业正处在高速发展期，因此，您的家庭收入会不断提高，但同时支出也会不断增加，财富将逐步积累。您和您太太目前是二人世界，两年内想为家庭添加一位新成员，可增添家庭的乐趣，但同时也加重了家庭的负担，因此，非常有必要好好给家庭财富和保障规划一下，让家庭中的每位成员都过上幸福、快乐、安定的日子。 二、规划前家庭财务状况 1、规划前家庭每月收支状况 单位：元 每月收入 每月支出 本人收入 4,000 房屋按揭贷款 4,600 配偶收入 3,000 基本生活开销 1,500 其他收入 0 收入合计 7,000 支出合计 6,100 每月结余（收入-支出） 900 2、规划前家庭年度收支状况 单位：元