(株洲办案防知识务考试试卷A卷.docVIP

株洲市农村信用社案防知识复习题（A） 一、填空题（ 1、湖南省农村信用社的社徽为 ，是以中国古钱币、传统的书法篆体“ 禾 ”字为主要设计元素，圆中央巧妙的融合了与“ 三农”息息相关的“田 ”字，整体构图外圆内方、厚重深刻、秀外慧中，将传统风格和时代美感融为一体。它的含义是“瑞田丰泽、金禾福祥”。 2、经济处罚有罚款、赔偿损失、 扣减绩效工资 、降低薪酬等级 。 3、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是干部交流制度，轮岗制度，强制休假制度和近亲属回避制度。 4、不良资产处置要坚持公平、公开、公正、竞争、择优的原则。原则上应采取 拍卖 、 竞标 、竞价等形式，严禁徇私作弊和暗箱操作。 5、不良贷款管理坚持 真实反映、 责任明确 、 实施监控 、 防控风险、依法合理、并注重基础管理的原则。 6、长沙、株洲、湘潭三市农信系统个人业务存款和取款（转账） 免收 交易手续费。 7、五个逐户逐笔是逐户逐笔登记造册、逐户逐笔查清原因、逐户逐笔界定责任、逐笔逐笔问责到位，逐户逐笔落实化解措施。 8、加强未达账项和差错处理的环节控制， 记账 岗位和 对账岗位必须严格分开，坚决做到对 未达账 和账款差错的查核工作不返原岗原则。 9、存款人因设立　临时机构、　异地临时经营活动和 、　注册验资、等原因可以申请开立临时存款帐户。 10、严格印章、密押、 凭证 的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。 11、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、 相关制约人 、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。 12、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 六 个月。 13、如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏具情况不明时，守库员要坚守值班室， 不开门外出 并立即 向有关部门报告 或采用其他器材进行报警。 14、所谓“冒名贷款”就是虚列贷款人，通过私刻假名章、伪造假合同骗取贷款供自己使用的行为。 15、重要空白凭证应逐级领用登记，未经上级主管部门许可，不得自行相互调剂，确因特殊情况需要调剂的，应通过管辖社出入库手续后再调剂使用。 16、银行业案件专项治理工作是按照国务院统一部署开展的，于2005年初启动。 17、《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会于2007年制定的。 18、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 19、垒大户贷款是构成信贷风险集中的主要形式。其特点是在缺乏 有效监督 的情况下发放 超过 借款人债务承担能力的贷款。 20、安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针，实行“谁主管、谁负责”与 “人防、物防、技防” 相结合的原则。 A 、 B、 二、单选题 1、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险“13条意见”。其中 D 不属于“13条” 意见： A．高度重视防范操作风险的规章制度建设 B．切实加强稽核建设 C．坚持相关的行务管理公开制度 D．积极培育良好的合规文化 2、银行工作人员违反规定私自操作给银行造成重大经济损失，银行面临的这种风险属于（Ｃ ）。 A. 法律风险 B. 政策风险 C. 操作风险 D. 策略风险 3、 资本充足率指标是指 与加权风险资产总额的比率。（A） A. 资本总额 B. 资本净额 C. 所有者权益 D. 所有者权益贷方余额 4、本年度发现上年度错帐，应填制（??b）。a、同方向借方或贷方红蓝字冲正传票 b、?蓝字反方向传票c、?反方向借方或贷方红蓝字冲正传票d、?蓝字同方向传票5、对贷款办理展期手续只限（ a??）。a、一次??b、两次??c、三次6、不能全部计入当年损益，应当在以后年度内分期摊销的各项费用是指 (? ? A? ?) 。A.??递延资产　　　　　　　　　B.??无形资产C.??固定资产　　　　　　　　D.??流动资产半年7、票据贴现的贴现期限最长不得超过(? ?D? ?)。? ?? ???A. 4个月　　　　　　　　　B.??一年 C.??3个月　　　　　　　　　 D.??6个月8、存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过哪个帐户支取(? ?D? ?)。? A.??一般存款帐户? ?? ???B.??临时存款帐户? ?? ???C.??专用存款帐户? ?? ???D.??基本存款帐户9、短期贷款展期期限累计不得超过(? ? D? ?) 。? ?? ???A.??原贷款期限的一半? ?? ???B.??半年? ?? ???C.??一年　　　　　　?