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第四篇 中央银行及其运作 第一章 中央银行概述 一、中央银行的产生和发展 中央银行起源于17世纪后半期，历史上最先具有国家银行名称的是瑞典的国家银行。其初建时是一般私立银行，后于1668年改组为国家银行。实际上，直到1897年它才独占货币发行权。 英国的英格兰银行在中央银行制度发展史上是一个重要的里程碑，一般认为它是中央银行的始祖。英格兰银行成立于1694年，1844年通过的银行法使英格兰银行开始集中货币发行权，1854年，英格兰银行成为英国银行业的票据交换中心，1872年，它开始对其他银行担负起在困难时提供资金支持的责任。并且，由于它在发生金融危机时的特殊作用，又使之具有了相当程度的全国金融管理机构的色彩。 自从1844年英格兰银行开始集中货币发行权以来，中央银行的发展大体上经历了三个阶段： 第一阶段，从19世纪中叶到第一次世界大战前。 这一时期，在少数几个资本主义经济发展较早的国家和地区，如法国、日本等国家，人们意识到货币发行需要统一管理，因而开始设立中央银行。然而，这一时期中央银行尚处于初级阶段，其职能较为简单，各国对中央银行的认识和建立的目的也各不相同，差异较大。 这一时期，美国1913年12月美国国会通过了《联邦储备法案》，成立了美国联邦储备系统，即美国的中央银行。 第二阶段，第一次世界大战结束后到第二次世界大战结束。 面对世界性的金融恐慌和严重的通货膨胀，1920年在比利时首都布鲁塞尔召开的国际经济会议上，要求尚未设立中央银行的国家应尽快建立中央银行，以共同维持国际货币体制和经济稳定。由此，推动了中央银行的普遍建立。 第三阶段，第二次世界大战结束以后。 第二次世界大战结束以后，中央银行制度发展和完善的进程进一步加快，各国通过立法，授权中央银行以调节国民经济的任务，并把稳定物价、充分就业、经济增长和国际收支平衡作为目标。目前，世界各国都基本上建立了中央银行。中央银行的存在被看作是一个国家机构是否完善的象征之一。中央银行已成为国家干预和调节经济、稳定国内金融市场的一个必不可少的工具。 二、中央银行的性质和职能 中央银行在一国金融体系中处于核心地位，它们是代表国家管理金融的政府管理机关。 主要任务：是代表国家管理金融、调节货币流通，保证经济的稳定和发展。具体为：制定金融方针、政策、法规和制度，约束金融机构的业务活动；运用货币政策工具，控制货币信用规模，调节信用结构，达到经济增长的目的；对金融市场、金融领域以及整个经济领域的活动进行管理、控制、监督和调节；不以盈利为目的，不经营一般银行业务，而是按照有偿信用原则向政府和银行提供资金融通和划拨清算等方面的业务服务。 中央银行的职能是中央银行性质的具体反映 中央银行在银行体系中占有特殊的地位，发挥着特殊的职能，其职能主要为： （一）中央银行是发行的银行 所谓发行的银行是指有权发行银行券、纸币的银行。它垄断发行权，成为全国唯一的货币发行机构。 （二）中央银行是政府的银行 所谓政府的银行是指中央银行是代表政府执行金融货币政策的机构。作为政府的银行，它主要执行以下职责：代理国库、向政府提供信用，支持财政、作为政府的金融代理人代办各种金融服务，充当政府金融政策的顾问和参谋。 （三）中央银行是银行的银行 中央银行作为商业银行和其他金融机构办理融通资金，成为最后的贷款人。它一般不与工商业企业和个人直接发生业务往来关系。 中央银行作为银行的银行，其基本职能为： 1．是全国银行存款准备金的唯一保管者。 2．是全国金融业的票据清算中心。 3．是全国商业银行的最后贷款人。 三、中央银行的组织形式 （一）单一中央银行制 只设立一家中央银行作为政府的金融管理机构，履行全部银行的职能。特点：权力集中，职能齐全，分支机构较多。 （二）复合中央银行制 指政府在中央和地方两级设立中央银行机构，作为一个体系构成中央银行的制度，按规定分别行使金融管理权。实行复合式中央银行制度的国家有美国和德国等。 如美国的联邦储备体系就是将全国划分为12个联邦储备区，每个区设立一家联邦储备银行为该地区的中央银行。联邦储备体系主要包括联邦储备体系理事会、联邦公开市场业务委员会、联邦储备银行、联邦咨询委员会以及几千家会员商业银行。它们之间的关系见下图： 联邦储备体系 理事会 任命各家FRB 12家联邦储备银行 选举各家FRB 由美国总统提名 的3位董事 （FRB） 的6位董事 近几千家 参议院同意任命 全面监督 每家银行有9位董事，他们任 成员商业 的七位成员 命各自的银行行长和其他官员