【2017年整理】伞型信托业务介绍.pptVIP

深圳福华一路营业部 WWW.1PPT.COM 『第一PPT』— PPT模板 PPT素材免费下载 第一PPT模板网，PPT素材下载 /sucai/ 伞型信托 宏源证券深圳福华一路营业厅 Page ? * 伞型结构化信托产品—简称伞型信托 Transfer-Operate-Transfer（TOT） 投资公司 信托 券商 金融机构 银行 什么是伞型信托？ 产品特点 面向二级市场 专业化创新型 融、投资服务 运营优势 资金监管 Page ? * 伞型信托服务对象？ 客户群体 投资风险偏好较高 热衷高风险，高收益 投资风险偏好较低 喜爱低风险，稳收益 伞型信托如何运作？ Page ? * 具体运作方式 多家金融机构共同参与、共同管理的模式 伞型信托如何融资？ Page ? * 具体融资方式 以A类客户参与伞型信托为例，提供1:1、1:1.5、1:2、1:2.5、1:3的借款融资 300万 最低参与资金 （原始投入资金） 融资比例 1：1 可融资300万 杠杆倍数1 融资比例 1：2 可融资600万 杠杆倍数2 融资比例 1：3 可融资900万 杠杆倍数3 600万 900万 1200万 账户总投资资产 账户总投资资产 账户总投资资产 融资成本及收益如何？ Page ? * 融资成本（融资利息） 以A类客户参与伞型信托进行融资为例，参与年限一般是0.5-2年，不超过3年 融资收益（融资期限到期） 一般按融资金额的年利息计算：8%—8.9% 账户总投资资产 - 融资金额 - 融资成本 = 投资收益 以A类客户参与伞型信托进行融资为例 如何控制融资风险？ Page ? * 风险控制（预警/止损） 客户参与融资同时要遵循信托产品的投资资产“预警/止损”风险控制规定 融资比例 1：1 0.75元 预警线 融资比例 1：1.5 0.85元 预警线 融资比例 1：2 0.90元 预警线 0.70元 止损线 0.80元 止损线 0.85元 止损线 融资比例 1：2.5 0.92元 预警线 融资比例 1：3 0.95元 预警线 0.87元 止损线 0.91元 止损线 跌破预警线时限制买入 如何预警和止损？ Page ? * 操作示例 以融资比例 1:1，总投资为600万的客户操作为例 预警线0.75 止损线0.70 客户主动补仓，总资产回到止损线上方，回避强行平仓风险 客户未及时补仓，强行平仓减少损失 止损操作： 1 2 剩余 450万 提示预警 剩余 420万 自动止损 Page ? * 产品介绍--融金30号 产品名称 融源8伞形结构化信托 托管银行 光大银行 信托机构 中融信托 证券经纪 宏源证券 杠杆比例 最大1:3 融资成本 最高8.6%（年化） 配资到账时间 5-6个工作日 交易佣金 0.4‰ 融资额度 600万起 签约期限 半年\一年\一年半\两年 风控比例 1:3——预警线0.95，止损线0.9 标的股票投资限制 主板、中小板股票单票上限30%； 创业板股票单票上限10%； 不可投资ST类股票及有锁定期的理财产品。 产品介绍--润金10号 Page ? * 产品名称 润金10号伞形结构化信托 托管银行 招商银行 信托机构 华润深国投信托 证券经纪 宏源证券 杠杆比例 1:1、1:1.5、1:2 融资成本 8.3%+5万/有限资金规模 融资金额 1000万元起 签约期限 半年\一年 风控比例 1:2——预警线0.9，止损线0.85 标的股票投资限制 主板股票单票上限30%； 中小板股票单票上限20% 创业板股票单票上限10%； 不可投资ST类股票及有锁定期的理财产品。 提前结束合同 的违约金 多支付一个月利息 银行资金到账期限 （客户资金到帐后）三个工作日内 产品介绍—时节好雨38号 Page ? * 成本是多少？ Page ? * 高持仓比例有什么要求？ Page ? * 市场需求在哪里？ Page ? * 客户需求 在市场发展中寻找机遇，中小板、创业板经常整体拉升 伞型信托业务 融资融券业务 中小板 创业板 中小板 创业板 券商同业发展--现状对比 Page ? * 宏源证券独占鳌头 在华润信托、招商银行、光大银行同期产品中规模排名第一 伞型 信托 宏源证券 招商 中投 国信 60亿 独辟蹊径的创新 强大的宣传攻势 机动灵活的策略 宏源秘籍 券商伞型信托--规模对比 Page ? * 券商 名称 规模 （亿元） 宏源 60 招商 18 国信 16 广发 13.5 中投 11.8 中信 11 安信 10 我们的信心来自哪里？ Page ? * 宏源证券 以人为本 与实力伙伴强强联手 单击添加文本 … … 低廉的资金成本 单击添加文本 … … 深入的客户合作 单击添加文本 … … 1 2 3 我们的实力 练内功、拼市场