【2017年整理】金阳光系列理财产品.pptVIP

参训对象： ◇投资顾问 ◇理财经理 ◇相关岗位工作人员 必备知识： ◇经济学 ◇公司财务 ◇基础统计学 ◇其它 必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的投资理财方案。同时，应具备一定的市场分析能力和信息敏感性。 客户划分： ◇金系列 （投资顾问） ◇阳光系列 （理财经理） ◇基础系列 （客户经理） 金富尊 资产规模： ≧300万 金智尊 资产规模： ≧50万 ﹤300万 金慧尊 资产规模： ≧10万 ﹤50万 阳光富尊 资产规模： ≧300万 阳光智尊 资产规模： ≧50万 ﹤300万 阳光慧尊 资产规模： ≧10万 ﹤50万 一般客户 资产规模： ﹤10万 客户划分： ◇金阳光富尊客户 每日： ☆上证早知道 ☆阳光早参 ☆阳光金典 ☆成长组合 ☆价值组合 ☆动量组合 ☆理财周刊 ☆金阳光股池 每周： 每日： 每周： □大势研判 □公司精选 □投资心路 □股票解密 □宏观策略 □策略精选 □基金理财 ◇一般基础客户 每日产品： ☆阳光早参 ⑴产品每日跟踪国内外宏观行业热点及公司动态，由专项分析小组负责； ⑵产品生产流程包括“初次筛选→二次遴选→甄别整合→最终审核”等步骤； ⑶产品的信息渠道为公开媒体及沪深交易所公告； ⑷产品遵循信息即价值的理念，但并不构成投资承诺。 产品说明 每日产品： ☆阳光早参 初次筛选：沪深交易所每日进行信息公告公司 制作流程 二次遴选：宏观行业热点+初次筛选公司 甄别整合：宏观行业热点+二次遴选公司 最终审核： 近500余家 近20余家 7-8条左右 4-5家 PDF版+短信版 每日产品： ☆阳光早参 历史回顾 每日产品： ☆阳光金典 ⑴产品每日跟踪国内主流研究机构买入评级个股； ⑵产品生产流程包括“初次筛选→二次遴选→甄别整合→最终审核”等步骤； ⑶结合市场动态指标跟踪体系，把握各种指标的细微变化来发掘投资先机； ⑷产品的宗旨是用卖方视野，进行买方投资，但并不构成投资承诺。 产品说明 每日产品： ☆阳光金典 初次筛选：国内研究机构所覆盖予以买入评级个股 制作流程 二次遴选：价值指标体系+初次筛选公司 甄别整合：二次遴选公司 最终审核： 近800多家 近10余家 4-5家 PDF版+短信版 每日产品： ☆阳光金典 历史回顾 指标名称 金典组合 标的指数 收益评估 平均收益率(%) -0.43 -0.48 收益标准差(%) 3.64 2.09 Sharpe指标 -0.13 -0.25 风险评估 Alpha(%) 0.04 0 Beta 0.98 1 R-Square 0.35 1 基础股票池的选择 有效组合的选择 价值-成长-动量组合筛选 构建产品组合： 四大步骤： 基础股票池来源： 新财富上榜人数 2007年：1人 2008年：3人 2009年：7人 2010年：5人 2000多家公司 150家股票池 时间 业绩 成长期 公司周期：诞生期→成长期→成熟期→衰退期。 成长股：上升期 价值股：成熟期。 投资组合：成长-价值-动量 每周产品： ☆成长组合 ⑴光大证券研究所予以买入评级个股； ⑵筛选指标以成长性因子为主，如净资产收益率等； ⑶使用对象：风险中性偏好，立足流量价值、成长型投资者； ⑷产品以组合为单位，不宜分拆投资； ⑸二级市场累计跌幅达5%，建议止损； ⑹产品仅供使用者参考，不构成投资建议。 产品说明 每周产品： ☆成长组合 光大研究所予以买入评级个股 制作原理 成长性指标选股：指标适时动态调整 甄别整合：二次遴选公司 最终审核： 5-10家 PDF版+短信版 成长标准 销售收入增（下一年） EPS增长率（下一年） EPS增长率（长期） EPS最新4周调整值 主营利润率（下一年） 利润率（下一年） 利润率的变化（下一年） ROE 每周产品： ☆成长组合 历史回顾 成长组合 标的指数 收益评估 平均收益率(%) -1.66 -0.56 收益标准差(%) 3.24 2.06 Sharpe指标 -0.53 -0.30 风险评估 Alpha(%) -0.99 0 Beta 1.19 1 R-Square 0.57 1 数据来源：wind，标的指数为上证指数，评估周期为过去3个月。