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银行结售汇业务管理 2012年4月 南通 内 容 第一部分：银行结售汇业务准入管理 第二部分：银行结售汇业务合规管理 第一部分：银行结售汇业务准入管理 一、银行即期结售汇准入管理 （一）审批权限、管理方式及申请次序 1、政策性银行总行、全国性商业银行总行实行核准制准入管理，由外汇局总局审批。 2、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行总行、外国银行分行、农村合作金融机构总行实行核准制准入管理，由所在地外汇局支局、中心支局初审，分局审批。 3、银行分支机构实行备案制准入管理，由所在地外汇局备案。 4、银行外汇业务申请次序： （1）向银监部门申请外汇业务资格。 （2）向外汇局申请外汇资本金的本外币转换。 （3）向外汇局申请结售汇业务资格。 （4）向外汇交易总中心申请参加外汇交易员培训，拿到交易员资格后申请加入银行间外汇市场。 （5）向外汇局申请结售汇综合头寸限额（要求在取得结售汇业务资格后30个工作日内完成，之前采用“零头寸”管理方式）。 （三）银行准入应提交的文件和材料 1、《金融许可证》复印件。 2、经营结售汇业务的申请报告或备案报告（内容至少应包括当地的金融、经济环境；办理结售汇业务的可行性；内控制度制定、从业人员培训和办理业务必需的场地、设备、系统准备情况）。 3、合作金融部门还需提交银监部门批准经营外汇业务的许可文件。（银行分支机构准入备案不适用） 4、内部管理规章制度（银行分支机构准入备案不适用），应至少包括以下内容： （1）操作规程（应按照最新相关政策法规制定）；（2）单证管理制度（应明确区分代客和自身业务单证分别保存，且存期不低于5年）； （3）统计报告制度（应明确报表报送岗位责任、数据采集渠道、报表报送方式和时间）； （4）头寸管理制度（应说明本行结售汇综合头寸的管理模式和平盘方式）； （5）会计科目和核算办法（应告知独立的结售汇会计科目设置，并注明科目代码）； （6）内部审计制度（应注明负责结售汇专项审计的部门和审计频率）和从业人员岗位责任制度； （7）授权管理制度（指结售汇业务的责任权限）。 5、所有项目填写完整、准确的《银行经营即期结售汇业务备案表》正本两份。（银行总行准入申请不适用） 注意：向外汇局提交任何请示或备案，所有材料一式两份正本行发文，一份交办公室收文用，一份由办理部门存档。 2、科室负责人在OA上对此材料做出“已阅”后，外汇局业务经办人员需要制作并打印“行政许可受理通知书”，“通知书”中的“银行申请日期”和“落款时间”以科室负责人在OA上签字时间为准，最晚不超过1天。 如果在材料已上传至OA后发现问题，应请银行对材料进行修正，并向银行制发“补正申请材料一次性告知书”，待银行材料完善后重新提交，再次将材料送至办公室， 进入流转程序。 注意：自收到银行提交的完整申请材料之日起20个工作日内向上级局请示或予以备案。如遇特殊情况，可将核准期限延长10个工作日，但需事先告知银行。 五、银行合作办理远期结售汇业务 该业务是为了提高不具备经营远期结售汇业务资格的地方银行，为其所服务的中小企业提供规避汇率风险的能力，与具备经营远期结售汇业务资格的银行及其分支机构进行合作，为客户办理远期结售汇业务。 合作银行分支机构办理合作远期业务除需取得其总行（或总社）授权外，还需满足上述1、2、4条。 （三）外汇局审批权限及时限要求 1、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行总行、外国银行分行、农村合作金融机构总行向所在地外汇局提出申请，由支局、中心支局初审后，报分局审批。 2、银行分支机构办理合作远期结售汇业务，由支局、中心支局初审后，报分局审批。 3、外汇局自收到银行提交的完整申请材料之日起20个工作日内向上级局请示；省局收到中心支局提交的符合要求的申请材料，20个工作日内予以批复。 注意： 1、合作办理远期结售汇业务由所在地外汇局分别纳入对具备资格银行和合作银行的年度考核。 2、合作银行在经营结售汇业务中如发生重大外汇违规行为或年度考核为C级的，外汇局将暂停其业务资格。 3、具备资格银行在经营结售汇业务中如发生重大外汇违规行为、年度考核为C级或被取消做市商资格的，外汇局应及时通知合作银行与其终止业务合作。 4、合作银行可与江苏省内三家银行机构进行合作；新增、变更、终止合作对象应提前20个工作日逐级向省分局报备。 第二部分：银行结售汇业务合规管理 一、结售汇业务合规管理要求 1、银行开办即期、远期（含合作远期）结售汇、人民币与外币掉期业务、人民币对外汇期权以及其他人民币对外币衍生业务、黄金汇率敞口平盘业务应按照规定到外汇局办理审批