(兴银行调查报告选择版22.docVIP

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(兴银行调查报告选择版22

附件2(参考格式): 兴业银行小企业授信前调查报告 (适用非低风险项目) 受 信 人: 经营机构: 调 查 人: 联系电话: 时 间: 调查时间: 调查地点: 约见人员: 一、银企合作记录 1、企业在本行的授信情况及额度使用情况 □新授信客户 申请人是否在我行开户: □未开立 拟开户时间: □已开立 开户行 账号 开立时间 □存量客户 历史授信情况 (批复时间、金额、期限、品种、定价、用途、担保条件)           授信使用情况 (授信的执行情况,包括授信项下各业务品种累计发放情况、现有各业务品种的余额、履约纪录、综合收益情况) 是否在我行开立企业网银 □未开立 拟开立时间: □已开立 开户行 开立时间 是否在我行开办代发工资 □未开办 拟开办时间: □已签约 签约行 □已开办 开办行 办理时间 与我行其他合作情况 2、在他行的授信情况及额度使用情况 □无他行授信 □有他行授信 提供融资银行 品种 授信额度 融资余额 利率/费率 授信期限 担保方式                                                ----  ----  ----  ----- 3、关联企业情况 1)关联企业构成情况 □申请人无对外投资 □申请人有对外投资,具体情况: (使用工作底稿数据进行说明和分析) □申请人股东无对外投资 □申请人股东有对外投资,具体情况: (使用工作底稿数据进行说明和分析) □申请人无其他情形关联企业 □申请人有其他情形关联企业,具体情况 (使用工作底稿数据进行说明和分析) 2)关联企业我行授信(含业主个人经营贷)情况 □无授信 □有授信,具体情况: 关联企业名称 /业主名称 授信情况(批复时间、金额、期限、品种、定价、用途、担保条件) 3)关联企业与我行合作情况 (使用工作底稿数据进行说明和分析) 4)关联企业征信情况 4、中国人民银行企业征信系统查询情况(参考以下模版) 申请人贷款卡号码为********,卡状态为 □暂停使用。原因为*****,处理情况***** □正常 经中国人民银行企业征信系统查询,截至**年月日 股东情况 单位:万元 序号 股东名称 代码证号/身份证号 投资金额 股权比例                                         合计     □无法人股东 □有法人股东,具体情况:(使用工作底稿数据进行说明和分析) (综合分析法人股东、自然人股东间关系,明确实际控制人)。 2、实际控制人信息及个人征信情况 姓名   年龄   职 务   身份证/护照号   学历   婚否   从业年限   住 址   健康情况   品行 是否有吸毒、赌博、涉黑等违法行为或其他有不良行为及不良社会关系。 主要履历 按起止时间,从就业时间开始介绍 家庭成员简介 直系亲属情况 家庭主要财产、经济来源 房产、车产等详细信息 家庭主要开支、负债 含银行负债及民间负债等 其他情况 实际控制人及其配偶个人征信情况(参照以下样板说明) 根据人民银行征信系统查询:截止到2012年4月19日,实际控制人张**开办信用卡4张,信用额度5.2万元;个人经营性贷款金额500万元,贷款期限2011年11月29日至2014年11月29日,余额450万元;现已结清的个人贷款有5笔:个人住房贷款1笔,金额48万元,个人经营贷款两笔、金额分别为40万元,其他贷款两笔、金额分别为30万元、180万元。无不良信用记录。 根据人民银行征信系统查询:截止到2012年4月19日,王**(实际控制人配偶配偶)开办信用卡6张,信用额度8.1万元;个人经营性贷款4笔、金额分别为30万元、30万元、75万元、30万元,均已结清;其他贷款4笔,金额分别为25万元、250万元、70万元,均已结清,累计逾期1次,最高逾期期数,最近24个月无不良信用记录。 3、相关资格证件情况: (使用工作底稿数据进行说明和分析) 三、企业经营活动分析 1、经营场所及设备(使用

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