自精典课件贸区跨境人民币双向现金池讨论议题.ppt

跨境人民币双向资金池之讨论议题 参考《中国人民银行上海总部关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》（银总部发[2014]22号，以下简称通知） * 跨境人民币双向资金池之政策细则解读 适用对象：在自贸区内有成员的跨国集团企业 资金池成员：集团内以资本关系为主要联结纽带，由母公司、子公司、参股公司等存在投资性关联关系成员共同组成的跨国集团公司，含区内、区外、境外成员。 账户要求：指定一家区内企业（含财务公司），在我行廹立一个与户，非自由贸易账户，账户内资金丌可不其他资金混用。 资金来源：入池资金应为企业产生自生产经营活劢和实业投资活劢的现金流，融资活劢产生的现金流暂丌得参不归集。 资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成员方之间，自由划转。境内外各方成员应签订资金池业务协议，明确各自在反洗钱、反恐融资以及反逃税中的责仸和义务。 跨境人民币双向资金池关键词 集团指包括区内企业（含财务公司）在内以资本关系为主的主要联结纽带，由母公司、子公司、参股公司等存在投资性关联关系成员共同组成的跨国集团公司。 集团内 区内注册 现金流 专用存款账户 区内注册成立并实际经营或投资的成员企业作为办理跨境双向资金池业务的主体。 选择一家银行开立一个人民币专用存款账户，专门用于办理集团内跨境双向人民币资金池业务，该账户不得与其他资金混用 参与上存与下划归集的人民币资金应为企业产生自生产经营和实业投资活动的现金流，融资活动产生的现金流暂不得参与归集。 * 境外成员单位账户 跨境划拨/归集下拨 跨境资金池 境外资金池 账户b 跨境划拨/归集下拨 区内注册企业账户 账户2 账户1 境内成员公司A 境内成员公司B 境内成员公司c 账户3 账户4 账户5 境外资金池主账户 境外子公司A 境外子公司B 账户a 账户c 境内资金池 跨境人民币双向资金池架构 * 说明： 1、成员为集团内关联企业； 2、区内政策企业开立专用存款账户，不得混用。 账户 查询 跨境资金归集 下拨 交易报告 计价 功能 资金池 监管 根据资金池各账户对公司总部的贡献度，自动核算相应利息。 提供跨境人民币双向资金池内账户信息的查询，包括境内账户和境外账户 提供资金池内各账户交易信息报表，为企业决策提供数据支持。 跨境人民币双向资金池功能说明 实现跨境资金池内资金快速便捷划拨，支持资金全自动归集、下拨和手工调拨。 通过账户看管功能，实现对资金池各账户的监控和管理，降低风险 中国银行跨境人民币资金池主要功能 * 谢 谢 *