反洗钱培训(20100624析.pptVIP

二0一0年六月 反洗钱培训 主要内容 反洗钱基础知识 大额交易的标准 可疑交易的甄别标准 预防洗钱活动的三项措施 客户风险等级划分 FATF 成员国家或地区名单 反洗钱基础知识 一、洗钱的基本概念 （一）洗钱，通常是指掩饰、隐瞒犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为，通俗地讲就是将“黑钱”洗成“白钱”。 （二）洗钱罪，是指单位或个人明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的犯罪所得及其产生的收益，而为其⑴提供资金账户；⑵协助将财产转换为现金或者金融票据；⑶通过转账或者其他结算方式协助资金转移；⑷协助将资金汇往境外；⑸以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。 有这五种行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。（2006年6月第六次修正的《刑法》第191条规定） 反洗钱基础知识 （三）其他国家或组织对洗钱的定义 1、美国：洗钱是掩盖犯罪收益，把犯罪收益转变为表面合法的资金，使它们能够自由使用，不会由于犯罪行为的发现而被发现、追缴。 2、FATF:凡是隐匿或掩盖犯