工程项目风管理(PPT).ppt

工程项目风险管理 ——趋利避害的思路与技术 1．项目管理视野下的风险与风险管理 关于风险的概念：风险是与损失有关的不确定性；风险是在给定情况下和特定时间内，可能发生的实际结果与预期结果之间的差异。 肯定发生损失后果的事件不是风险，没有损失后果的不确定事件也不是风险。 1.1与风险相关的概念 风险因素：能产生或增加损失程度的条件或因素，是造成损失的间接原因，通常有自然风险因素、道德风险因素、心理风险等因素。 风险事件：是造成损失的偶发事件或直接原因。 应注意将上两个概念区分开来，尽管有时很难区分。 损失：非故意的、非预期的经济价值的减少，可分为直接损失和间接损失，通常以货币单位衡量。相对于划分损失，更重要的是找出已经发生的和可能发生的损失，即使难以定量分析，也要定性分析。 损失机会：损失出现的概率。分为客观概率和主观概率两种，前者是某事件在长期内发生的频率；后者是个人对某事件发生可能性的估计。 损失机会与风险两个概念有区别，但不直观，有时也很难区分。 例如甲乙两市多年投保火险的住宅数均为10000幢，平均遭火灾数均为100幢，则损失机会均为100/10000=1%；但遭灾住宅的变化范围为甲市90~110幢，乙市75~125幢，则甲市风险为(110-100)/100=10%，乙市风险为(125-100)/100=25% 。 风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系 [风险因素产生或增加→出现风险事件→引起损失→产生实际与预期结果的差异]=风险 “风险”与“不确定性” 风险产生的深层次原因 人们掌握信息的不完备性所致。尽管人们试图通过努力使之加以不断完备，但在某种程度上非人力所能为。 ——人们认识客观事物的能力是有限的，不可能把握全部的信息，或者是获得全部信息的代价过高。如地基开挖的实际结果与勘探报告的差异。 ——信息本身的滞后性。人们对事物的属性是用数据和信息描述，然而事物的形成和发展总是先于其数据和信息描述，而且描述本身也耗时间，由此形成了信息的滞后。 信息的不完备是绝对的，而完备是相对的。 1.2 风险类型 按照风险后果，有纯风险和投机风险。前者只造成损失而不会带来收益，后者则有损益两种可能，对某类决策者有极大的诱惑力；两者的一个重要区别在于前者重复出现的概率较大，表现出某种规律性，而后者重复出现的概率较小，“机不可失，时不再来”，预测的准确性较差，难于防范。 按照风险产生的原因，有政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。自然风险和技术风险相对独立，其他风险之间存在一定联系有时表现为相互影响，有时表现为因果关系，难以截然分开。 按照风险的影响范围大小，有基本风险和特殊风险。前者作用于整个经济社会或大多数人群，具有普遍性；而后者影响范围尽管小，对于整个经济社会无足轻重，但对个体而言，则很可能损失巨大。 按照目标管理的角度，有投资、进度、质量和安全风险等。 从风险管理的需要出发，可分为项目外风险和项目内风险。 工程建设各方的风险 业主/项目法人的风险 项目决策风险：方案选择；各色人等的选择；工程实施中各种处理方案的选择； 项目组织实施风险：干预；体制与法规；合同缺陷；其他参与者的违约、失职或缺乏诚意。 承包人的风险 决策错误的风险：信息失真与信息取舍失误；中介代理风险；投标风险（失标时，费用无法补偿）；报价失误； 缔约与履约风险：合同缺陷或不平等条款；管理方法与施工技术不掌握；合同管理不善；资源组织管理不当；成本管理失控； 责任风险：违约；故意或无意侵权；欺骗和其他错误。 咨询/设计/监理的风险 源自业主/法人方的风险：不遵循工程自身规律，要求过分；可研缺乏严肃性；投资先天不足，空手套白狼；过度干预； 源自承包人的风险：素质太差，不诚实，缺乏职业道德——不专业； 职业责任风险：能力与水平问题；疏忽与错误问题——源自自身。 1.3 建设工程项目风险特性 风险的客观性和必然性，当然，人们的认识水平也在提高； 风险活动或事件的发生时间、地点、起因及其后果都具有不确定性，但可以依据历史数据和经验对此作出一定程度上的分析和预测； 风险的可变性——风险因素的变化导致其性质或后果的变化，也有可能风险因素消除； 风险的相对性——风险对于管理主体是相对的，风险大小是相对的； 风险的阶段性——潜在风险阶段，风险发生阶段，造成后果阶段。 1.3 建设工程风险特性 工程建设周期中包含多种风险因素，有政治、社会、经济、自然、技术等。每一因素又可能引发多种风险事件，导致严重损失后果。在工程建设的不同阶段有不同类型的风险。必须树立风险意