客户信息收集与分析.pptVIP

综合理财规划 理财规划师的工作流程和工作要求 建立客户关系 收集客户信息 财务分析和评价 制定理财规划方案 实施理财规划方案 持续提供理财服务 理财规划师的工作流程和工作要求 建立客户关系 收集客户信息 财务分析和评价 制定理财规划方案 实施理财规划方案 持续提供理财服务 建立客户关系 一、与客户交谈和沟通 理财规划师的态度（尊敬、真诚、理解和包容） 交流的手段（语言、行为） 交流的技巧（关注、倾听、反应） 二、确定客户关系 签订理财规划服务合同 理财规划师的工作流程和工作要求 建立客户关系 收集客户信息 财务分析和评价 制定理财规划方案 实施理财规划方案 持续提供理财服务 问题导入 家庭财务信息包括哪些方面？ 家庭年度收入和支出项目有哪些？ 家庭资产分布有哪些？ 家庭负债有哪些？ 如何编制家庭年度/月度收支表、资产负债表？ 家庭的非财务信息包括哪些方面？ 客户年度收入情况 以上收入中哪些是经常性收入？稳定收入？哪些是非经常收入？ 不同来源收入对客户的意义。 下面支出中哪些是经常性支出？哪些不是？ 客户年度支出情况 客户年度支出情况 家庭资产的分类 金融资产：现金与现金等价物、其他金融资产 实物资产：房产、汽车、家具等 其他个人资产：外借款项、实业投资等 资产与负债情况——金融资产 资产与负债情况——金融资产 资产与负债情况——实物资产 资产与负债情况——个人负债 资产与