一、各项业务应采行之法令遵循程序。-中华民国保险经纪人商业.pptVIP

法令遵循制度手冊之建置與作業執行 蘇志誠 101.06.08 蘇志誠 Rick Su 現任 華銀保險代理人(股)公司 總經理 中華民國保險代理人商業同業公會副理事長 資格 實踐大學、政治大學、朝陽大學、樹德科大 風保系專題講座 大陸 閩江學院海峽學院客座教授 大陸 國家合格執業中醫師 主要經歷 遠銀人身暨財產保險代理人(股)公司 總經理 遠東商業銀行總行經理、花旗銀行消費金融事業群企劃處產品經理、華僑銀行稽核處專員、消費金融部襄理 主要學歷 企管碩士 / 美國賓州費城 Temple 大學 企管學士 / 臺北東吳大學 中醫學士/ 中國福建省福州市福建中醫藥大學 中華民國考試院中醫師檢定考及格 第三十九條之一 代理人公司應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並定期向董事會與監察人報告。有限公司制者，應定期向全體股東報告。 前項法令遵循手冊，其內容至少應包括： 一、各項業務應採行之法令遵循程序。 二、各項業務應遵循之法令規章。 三、違反法令規章之處理程序。 法令遵循人員不得兼任內部稽核人員。 法令遵循人員之委任、解任或調職，應以主管機關指定之方式申報，且建檔留存確認文件及紀錄。 第四十條之一 經紀人公司應擬具法令遵循手冊，並置法令遵循人員，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行，並定期向董事會與監察人報告。有限公司制者，應定期向全體股東報告。 前項法令遵循手冊，其內容至少應包括： 一、各項業務應採行之法令遵循程序。 二、各項業務應遵循之法令規章。 三、違反法令規章之處理程序。 法令遵循人員不得兼任內部稽核人員。 法令遵循人員之委任、解任或調職，應以主管機關指定之方式申報，且建檔留存確認文件及紀錄。 大 綱 制度與手冊之建置與修訂 辦法 自評檢核表 聲明書 檢核作業之執行與流程 董監事會 / 股東會 法令遵循人員 受檢人員 法令遵循制度–保險輔助人 法源– 保險法第165條3項 適用：保險代理人公司、經紀人公司 保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法第2條、第9條第4款、第28條 適用：保險代理人公司、經紀人公司營業收入達3億元/101年底前辦理 適用：保險代理人公司、經紀人公司營業收入達1億元/102年底前辦理 保險經紀人、代理人管理規則(100.12.19修訂) 適用：保險代理人公司、經紀人公司/施行日期101.07.01 法令遵循手冊 「法遵」建置篇 - 法令遵循辦法(含法令遵循程序與規章) 法令遵循自評檢核表 法令遵循法遵聲明書 法令遵循辦法 依據 主管單位與人員、各單位職掌、負責事項 法令遵循範圍 保險法令、管理規章等 其他與保險業務相關之法令規章 與公司經營業務相關之法令規章 保險業界之道德規範 公司內部管理與作業規章 教育訓練 法令遵循自評檢核表與檢核程序 法遵聲明書 ○○保險代理人法令遵循制度實施辦法 第1條　依據保險代理人管理規則第39條之1至第39條之3條辦理。 第2條　本辦法由本公司管理單位負責統籌規劃、管理，並由管理單位主管擔任本公司法令遵循主管，令遵循相關事務，至少每半年向董事會及監察人報告一次。 第3條　本公司各單位應由該單位主管負責該單位相關法令遵循事宜之執行。 第4條　本公司各單位之法令遵循人員應辦理下列事項： 一、 維持清楚適當之法令傳達、諮詢、協調與溝通系統。 二、 確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新，使各項營運活動符合法令規定。 三、 對各單位人員施以適當合宜之法規訓練。 前項工作資料應至少保存五年。 稽核人員辦理各單位內部稽核時，將本制度實施情形列入查核事項。 第5條　本辦法之法令遵循範圍如下： 一、 保險法、保險主管機關所制定之管理規則及行政命令。 二、 其他與保險業務相關之法令規章。 三、 與公司經營業務相關之法令規章。 四、 保險業之自律規範。 五、 公司內部管理與作業規章。 第6條　本公司各單位人員於業務執行時對法規之規範與解釋有疑義時，應由該單位法令遵循主管提供明確之諮詢及解釋，該法令遵循主管無法解決前項疑義時，得以書面或口頭方式與管理單位督導該業務主管溝通討論；各單位之法令遵循主管於受理書面諮詢或書面解釋時，應將該書面受理情形作成紀錄以留存備查。 第7條　本公司法規教育訓練方式如下： 一、 對新進人員進行職前訓練時，應安排有關保險從業人員法律責任訓練課程，以使新進人員瞭解相 關規定及責任。二、 舉辦內部各項業務有關之訓練課程時，應列法令遵循執行宣導課程。除內部在職訓練外，亦得選 派人員參加外部訓練機構所舉辦之訓練課程，或舉辦專題講座。 第8條　本公司辦理法令