关于虚假单位银行户账有关情况的报告.docVIP

附件3： 关于虚假单位银行账户有关情况的报告 一、银行账户现状分析 （一）银行账户业务发展情况 银行结算账户作为资金转移的起点和终点，是办理支付结算业务的基础，是支撑各类产品、工具、渠道正常运行的载体，也是建立和维护客户关系、拓展客户资源的桥梁。近几年，我国银行结算账户数量保持平稳增长，单位银行结算账户开立需求日益旺盛。截止2010年上半年末，全国银行业金融机构单位银行结算账户累计达2336万户（其中基本存款账户占比达58.9%），注册资金在100万元以下的中小企业开立的单位银行结算账户占比为71.9%。 农业银行作为国家控股的大型上市银行，为存款人特别是广大中小企业提供良好的银行结算账户服务，既是实施蓝海战略的需要，也是服务“三农”、履行社会责任的具体表现。在总行党委的正确领导下，我行一手抓账户风险管理，防范内控案件，一手抓账户营销，持续扩大市场份额，确保了银行账户总量稳定增长，结算业务量显著增加，在稳定高端客户、服务“三农”和中小企业方面发挥了积极作用。2010年上半年，我行新开立单位银行结算账户32.36万户（其中基本存款账户占比达56%），账户总量达316.14万户，在四大行中排名第二。 （二）主要问题 但是，随着全球经济金融环境的变化，近几年来银行账户管理工作出现了一些新情况和新问题，特别是企业为了洗钱、逃债、逃税等目的，利用虚假资料开立银行结算账户的现象比较严重。以