业务卡管理制度概要.doc

文件更新履历表 版本 文件名称 文件编号 管理归属部门 文件管理岗位 生效日期 备注 1.0 业务卡管理规范 市场经营部 2005.3 2.0 业务卡管理规范 SCMC-SC-08A 市场经营部 系统业务管理岗 2010.10.20 2.1 业务卡管理制度 SCMC-SC-13A 市场经营部 系统业务管理岗 2011.11.1 1.0 目的 进一步加强对全省各类业务卡的管理，明确各级、各部门的职责，规范业务卡的管理，建立和健全业务卡管理的内部控制机制，强化业务卡的管理监督和稽核工作。 2.0适用范围 适用于公司各相关部门（中心）及分公司业务卡的订购、库存、请领、发运、销售、帐款实稽核、报损、新业务开发等工作环节。 3.0职责 3.1 省公司市场经营部职责 负责制定/修改业务卡管理规范，对分公司业务卡管理工作进行指导； 负责根据业务发展需求向采购部门提出业务卡请购； 负责业务卡数据管理及检查； 负责四川省范围内发行的业务卡的版面确定； 负责业务卡新业务需求汇总，协调厂商并组织相关部门（中心）进行卡内业务的开发、测试，组织新业务试点； 负责指导各分公司对营业厅、代销中心等业务卡现场的实物和稽核管理。”（运输凭证）与运输时限要求，检查包装情况、核对件数和运输标识、办理交接，按时装车发运。货物在上下车装卸时运输人员应在现场指挥，防止野蛮装卸。物资提货、运输，要作好原始资料的记录。在发运前与卡品接受部门进行衔接，确定双方卡品交接时间。发运大批量的货物或在工作时间不能送到收货单位时，应提前与收货单位联系，通报货物到货信息与时间。货物运送到收货单位时，与收货人办理物资点交手续，运输单据需经收货单位签收（签字、盖章）后按规定时间及时返回仓库。物资提货、发运时所配备的押运人员，具体负责与相关单位办理交接手续并全程押运物资，确保运输途中货物安全。 4.5 业务卡销售及稽核管理 4.5.1业务卡销售管理原则：有价卡售价原则上按面值销售。业务卡应视同现金严格管理，对代销商发放业务卡时应严格遵照实款领购，不得赊销的原则。公司内部有销售职能的客户中心、直销中心，其对业务卡的管理流程比照自办营业厅执行。禁止各种业务卡跨区销售。 4.5.2业务卡销售需在BOSS有价卡管理系统录入。 4.5.3业务卡稽核管理： 4.5.3.1库房分级：全省库房分级详见附表 4.5.3.1每日稽核：1、末端稽核：即二级、三级库房内部稽核：营业员（销售人员）下班时应在BOSS中进行“签退”，并打印本工号当天操作明细单—“签退单”，并将所收款项现金、POS刷卡回单、支票等连同“签退单” 交值班长，将手中未销售业务卡退回库房。值班长审核“签退单”及所收款项，确保帐款物相符。帐款物不符的，应立即与营业人员进行明细核对。帐款物相符后，将现金按规定上缴至公司帐户内，并将本班全部“签退单”、缴款凭证，本人签字的“日报表”交本营业点稽核人员。库管人员每天填写本“库房进销存报表”，交本营业点稽核人员。本营业点稽核人员审核当天营业点销售记录、缴款情况及免卡费等业务操作是否符合规定，将销售记录与库房出库情况进行核对，无误后填写“XX营业厅（发卡中心）日报表”并将本营业点库房“XX库房进销存报表”一起报上一级稽核人员。帐款物不符的，应立即与营业人员进行明细核对，确保帐款物相符。2、中端稽核：即营业部（分公司）、县分公司对所辖营业点的稽核：中端稽核人员从BOSS中按营业点打印报表，与该营业点上报的“XX营业厅（发卡中心）日报表”、“XX库房进销存报表”、及缴款情况核对，本县（区）二级库房出库总数应等于三级库房入库总数+二级库房销售数，各三级库房出库数应等于该营业点销售数量，各处销售总金额应等于收款总金额，免卡费等业务操作是否符合规定。核对无误后将“XX库房进销存报表”进销存情况录入MIS系统，同时填写“XX县（区）日报表”上报上一级稽核人员。3、上端稽核：即各地市分公司稽核人员对所辖县区及本地一级库房的稽核：上端稽核人员每天从BOSS系统中按县（区）打印报表，与各县区上报的“XX县（区）日报表”，与资金到帐情况进行核对，同时BOSS与MIS系统进销存报表销售项核对。同时将一级库上报的当天进销存报表与各区县日报表进行核对：一级库房出库总数应等于二级库房入库总数。 4.5.3.2每月盘点：各级库房每月必须进行业务卡实物盘点，盘点管理具体分为“必盘”、“监盘”、“抽检”三种方式。1、“必盘”：三级库房稽核人员与库管人员，每天必须以MIS进销存报表为依据对实物进行盘点，月末进行总盘；二级库房稽核人员与库管人员，每周必须以MIS进销存报表为依据对实物进行盘点，月末进行总盘。一级库房、总库的料帐员与库管人员，每月必须以MIS进销存报表为依据对本级库房实物进行盘点。2、“监盘”：总库月盘点时，省采购