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业务运营风险管理系统推广培训 二OO九年零二月 培训目的 介绍业务运营风险管理系统到目前为止所有实现的功能（监测、质检、履职） 投产之后，各投产机构（总行/分行/支行/网点）更好地进行业务运营风险管理系统的日常工作 主要内容 一、系统总体概述 二、日常工作前期准备 三、日常工作（监测） 四、日常工作（质检） 五、日常工作（履职） 六、日常工作注意事项 一、系统总体概述 1、系统定义 业务运营风险管理系统隶属风险监控应用（RMA），是用来监测和发现全行日常业务所存在的风险 通过对银行日常交易数据的和业务操作的分析，发现其中可能存在的风险，并对风险进行后续跟踪和处理的过程。 监测、质检、履职 2、基本概念 监测： 监测日常交易风险 根据业务设计的监测模型，筛选出系统中符合监测模型的数据，建立风险事件库，并对风险事件进行查询查复的管理流程 系统流程：1监测模型设计--2平台加载业务数据--3生成准风险事件--4用户风险事件处理--5统计报表查询 质检 即质量检查，监督中心依据凭证、交易日志对柜员交易的正确性进行检查的过程 柜员筛选：根据一段历史时期内各个模块确认的风险事件，计算网点、柜员的风险暴露水平，筛选出风险暴露水平靠前的柜员 交易筛选：结算类交易，参数方法限制 审核内容包括业务核算的正确性、凭证的完整性与合规性等。 履职：工作日志 工作日志是指营业经理和总会计完成在工作日需要完成的工作事项，并作出日志记录 通过系统预先定义日志项目，营业经理和总会计在系统中针对每个项目登记每日的执行情况，并录入问题及实施后期整改 履职：业务检查 按检查性质分为专项检查和日常检查两类。 日常检查：检查人员在网点巡查过程中，识别、确认、收集和管理风险事件的过程。 专项检查：为了实现特定的风险管理目的而实施的检查。总行、一级分行、二级分行组织专项检查时，利用系统事先定义具体的检查事项、被检查对象、检查人员等内容后，检查人员依据系统提示对特定对象在特定时间进行特定检查，根据检查情况收集风险事件和风险驱动因素、下发整改通知书，并统计分析检查结果等。 二、日常工作前期准备 关于系统在投产之后，数据加载之前所要完成的工作： 角色管理 用户管理 参数管理 机构维护 （1）角色管理 为辖属机构的用户添加使用的角色（使用已有角色）。 使用总行/一级区域中心系统管理员维护角色 维护操作：新增、修改、角色菜单调整、删除 严格按照操作规程设置角色 新增角色界面 角色菜单调整界面 （2）用户管理 新增辖属各个机构层级需要使用的用户 使用总行/一级/二级区域监督中心系统管理员维护 包括：总行/一级/二级区域监督中心/支行/网点的用户 为二级区域中心的监测用户设置管辖网点 设置监测/质检/履职用户 新增用户界面 设置用户属性 设置管辖网点（二级区域中心用户） （3）参数管理 实现对参数的新增、修改、删除、查询操作 参数维护流程： 1参数表维护---参数表复核---参数表明细 2参数表导入---参数表明细 参数表管理权限：总行、一级/二级区域监督中心 参数表维护权限：参数表维护权限.xls 参数表维护权限说明 总行独立维护参数表 总行/一级区域监督中心维护参数表 一级区域监督中心独立维护参数表 二级区域监督中心独立维护参数表 总行参数设置参考：总行投产参数维护参考.xls 总行/一级区域监督中心维护参数表 白名单参数表（监控） 白名单参数表（监控） 白名单种类：账号/核心银行系统柜员/统一认证系统柜员/借贷双方账号 一级区域监督中心独立维护参数表 柜员岗位编号参数表 特殊账户监控参数表 柜员岗位编号对照参数表 柜员岗位编号对照参数表用来维护交易柜员岗位编号的类型，对不同的岗位编号进行分类 参数表字段：地区号，岗位编号，岗位类型（业务主管、业务经办、业务主办） 用于报表统计：柜员岗位情况统计表 参数表维护---柜员岗位编号对照参数表 特殊账户监控参数表 参数表用来维护特殊账户 涉及监控点： 特殊账户大额支付业务监测 特殊账户N日累计大额支付业务监测 参数表维护---特殊账户监控参数表维护 二级区域监督中心维护参数表 内部户监控参数表 支行与二级分行之间备付金账号一对多参数表 外币现金库存限额参数表 账号参数表 质检柜员参数表 网点休息日参数表 内部户监控参数表 参数表用来维护监控点中需要监控的内部户信息 涉及的监控点：3个 内部户自动入账账户非自动入账监测（借贷标志） 销账账户挂账时间超限监测 日终0余额内部账户监测 参数表字段：项目，地区号，账户序号（系统可以自行拼装出账号），借贷标志（借、贷、双方、无） 参