单证保全实务专用课件.ppt

第五组 超凡之星 组长：吴君瑜 组员：陈瑞琼 曾艺芬 颜巧真  柯江淮 黄忠良 严炜 专题模拟及报告之四 单证保全实务模拟及报告 保全的适用范围： ①客户资料的变更：如投保人资料变更、投保人更换、被保险人资料变更、受益人（资料）变更、年龄变更、性别变更、职业类别变更、通讯地址邮编电话变更、帐户资料变更等。 ②合同内容变更：包括主险减额、附加险减额、附加险新增或增额、收费方式变更、红利领取方式变更、交费间隔变更、交费年期变更、续保方式变更等 保全服务宗旨： 以客户为中心，在合法、合情、合理的前提下，依照公正、公平、公开的原则，以准确、迅捷的方式向客户提供各类保全服务，实现操作与管理的统一性、规范性、科学性、严谨性、前瞻性 保险单续保  保险单续保是批保险单在保险费到期时，投保人继续缴纳每期应付保险费，而使保险单继续发生效力的过程，续期保费的缴付形式有银行代收、业务员上门收取和保户自缴三种。 1）银行代收保险费：投保人持收费通知书到市内工商银行或建设银行储蓄所缴纳。 2）业务员上门收费：业务员于保险费到期前将收费通知书送达投保人收取保险费。 3）保户自动缴费：投保人持收费通知书到承保公司办理柜台缴费手续。 增加附加险 1）申请人:??原主险的投保人，但须经得被保险人同意。 2）申请时间:在主险生效日前一个月内，且被保险人年龄不超过新增附加险投保年龄限制。 3）提交资料:《保险合同变更申请书》;投保附加疾病医疗类保险，还应提供《补充告知问卷》等资料 保全的项目 变更类：受益人、地址、缴别、缴费方 式、 保额、及错误变更、减额缴清 给付类：退保、年金、满期金、红利给付 其他类：复效、补发保单、续期收费、申诉咨询、附加值服务 变更类申请书的用途及使用 1、退保申请书 用途：退保、契撤 用法 2、委托银行代扣续期保费申请书 用途：续期保费的银行划帐 用法 3、年龄、性别、职业变更申请书 用途：错误更正或发生变更 而做的保费增减。 用法 4、地址变更申请书 用途：地址的变更。 用法 5、保单变更及补发申请书（不需核保） 用途：受益人变更、补发保单、其他 变更等。 用法 6、加保、新增附约申请书 用途：客户主、附险的加保 用法 7、寿险复效申请书 用途：用于保单失效后效力的恢复 用法：根据保单具体情况决定是否需核保。投保人、被保人填完相应告知书及签名后，携保单办理。 其他类保全 申诉与咨询 续期收费 收取方式：自缴、 银行转帐 保全员上门收取 保全的应备文件 保单 投保人、被保人、代办人的身份证 相关申请书、 授权委托书等 保全的一般规则 1、申请途径 保户直接到客户服务部（中心）办理 保户委托业务员办理 保户委托他人办理 保全的注意事项 1、除退保外，其他保全项目必须以保单有效为前提，如是失效件，应先申请复效。 2、申请各项保全，投保人必须在签章栏内签章， 并填写身份证号；如申请投保人、受益人变更，同时须由被保险人签章，若被保人未成年，应请法定监护人代签。 3、涉及退费、退保及生存金领取金额较大的应请保户亲自办理，不能代理。 4、委托办理，受托人需携带本人及委托人的身份证，并在申请书上签名、填注其身份证号， 涉及内容变更及投保人变更、受益人变更等内容时，需同时出示投保人及被保险人的委托书。 5、凡涉及续期收费的保全项目，如：缴别变更、缴费方式变更、保额变更等，若当期保费已缴交，则不得于本期办理变更。 3、对保全进行初审 保全人员通过各种渠道对申请单的有关内容进行初步审查，核对黄先生的申请是否情况属实。 4、是否符合办理条件 经保全人员的初审，证实黄先生的保全申请情况属实，履行了告知和按时缴纳保险费等相关义务。 根据保险保全适用范围：第一条 客户资料的变更：如投保人资料变更、投保人更换、被保险人资料变更、受益人（资料）变更、年龄变更、性别变更、职业类别变更、通讯地址邮编电话变更、帐户资料变更等。第二条 合同内容变更：包括主险减额、附加险减额、附加险新增或增额、收费方式变更、红利领取方式变更、交费间隔变更、交费年期变更、续保方式变更等。黄先生的申请条件符合公司办理保全要求。 2．保全员受理 受理人： 新华保险福建分公司 福州市五一北路106号新侨联广场18层（邮编: 350001） 投诉热线：（0591理赔报案专线：（0591 * * 一、保全须知 保全释义：保全主要是指为了保证保险合同的持续有效，经客户提出申请