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个人理财业务试题 单项选择 下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述中，错误的是（ C） A、具备有效市场风险识别，计量，检测和控制体系 B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员，从业人员 C、信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件 D、具体有相应的风险管理体系和内部控制制度 2、陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（ C ） A、13500元 B、13000元 C、13310元 3、下列关于客户信息收集的表述中，不恰当的是A) A、为了得到真实信息，数据调查表必须由客户亲自填写 B、在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释 C、如果客户处于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 D、客户的人才和财务资料可通过与客户沟通获得 4、银行个人理财业务人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（ D ） A、与本机构同事谈论客户的社会地位 B、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄漏 C、将长期没有业务往来的客户名单透漏给其他机构 D、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 5、投资规划中，进行资产配置的目标是（ A ） A、风险和收益的平衡 B、风险最小化 C、效用最大化 D、收益最大化 6、商业银行法规定，商业银行的主要经营业务不包括(A) A、发行股权证券 B、发行金融债券 C、发放短期，中期和长期贷款 D、吸收公众存款 7、 商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没用经过客户追认的，其民事责任（D）承担 A、由商业银行承担，客户承担连带责任 B、由客户承担，商业银行承担连带责任 C、完全由客户承担 D、完全由商业银行承担 8、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法。保证收益理财计划中的保证收益(D) A、不得低于同期储蓄存款利率 B、不得高于同业拆借利率 C、不得对客户提出任何附加条件 D、高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件 下列产品组合中，风险系数最低的是(C) A、活期存款，股票型基金，债券 B、定期存款，活期存款，对冲基金 C、定期存款，货币基金，国债 D、债券，基金，股票 10、当预期未来利率水平上升时，下列理财措施中合理的是(D) A、增加房产类资产配置 B、增加债券资产配置 C、增加股票配置 D、增加储蓄资产 11、根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述中错误的是(B) A、商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 B、商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并指示每两年从新确认一次 C、商业银行个人理财业务内被调查监督的重点为所否存在错误销售和不当销售情况. D、除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录 12、商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应(B) A、向客户说明风险评估意义，委婉拒绝客户的购买意愿 B、制定专门文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可 C、同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理 D、客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买 13、下列固定收益证券中，风险最低的是(A) A、短期国库券 B、公司债券 C、企业债券 D、商业票据 14、根据商业银行个人理财业务管理暂行办法和商业银行个人理财风险管理指引，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(D) A、25小时 B.、30小时 C.、15小时 D、20小时 15、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先(D) A、选择多样化投资工具 B、了解客户的非财务信息 C、评估客户的当前财务状况 D、了解客户的风险偏好 16、下列各类金融资产中，不属于货币市场工具的是(C) A、回购协议 B、可转让大额定期存单 C、3年期国债 D、银行承兑汇票 17、商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的(A) A、压力测试 B、强度测试 C、风险测试 D、性能测试 18、下列不属于商业银行代理业务的是(C)