3.农村合作金融机构反洗钱操作规程.docVIP

*****省农村合作金融机构反洗钱操作规程 第一章基本规定第一条 为预防洗钱活动，规范*****省农村合作金融机构反洗钱工作，维护金融秩序，根据《 中华人民共和国反洗钱法》 、《 金融机构反洗钱规定》 、《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 等有关法律、行政法规，制定本操作规程。第二条 本操作规程中反洗钱是指*****省农村合作金融机构为防止违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过农村合作金融机构支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化而制定和实施的一系列防范措施。第三条 *****省农村合作金融机构所有营业机构在办理支付结算业务时应遵循本操作规程。第四条 *****省农村合作金融机构相关业务部门、各级营业机构及其工作人员均应在“*****省农村信用社联合社（以下简称省联社）反洗钱工作领导小组”的统一领导下，严格按照有关要求开展反洗钱工作，审慎识别可疑交易，不得妨碍反洗钱义务的履行。同时，在反洗钱方面均负有互相协助的义务。第五条 *****省农村合作金融机构所有营业机构在办理任何支付结算交易时，都应记录交易和识别客户身份，不允许客户以匿名、错名、假名开户和办理支付结算。第六条 *****省农村合作金融机构及其工作人员对依