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实训项目八：现代家庭保险规划 一、实训目的 保险作为风险转移的重要技术，而保险规划在整个风险管理中是举足轻重的一个环节。要求学生掌握现代家庭保险规划的程序，编制家庭保险规划。 二、实训内容要求 （一）现代家庭保险规划 步骤一：确定财务目标 合理、明确的目标是财务规划取得成功的前提，财务目标通常涉及死亡、残疾、退休收入、纳税、赠与、遗产、应急基金、教育基金等方面，按优先排序确立合理可行的目标以及整个财务规划程序的基调。 协助客户明确所关注的问题、期望及目标；帮助客户重新确立具体的量化目标；区分竞争性目标的先后顺序。 步骤二：收集相关信息 通过调查问卷、咨询以及文件检索的方式收集客户的所有相关信息，包括客观、主观两方面。 步骤三：分析数据 识别客户目前财务状况中能够影响客户目标实现的优势和劣势，必要时对目标进行调整。 步骤四：制定计划 设计一套适合客户处境及其目标的建议性策略，包括实现目标的途径，必要时求助外界专家、征求客户同意。 步骤五：实施计划 激励并协助客户获取一切必要的金融产品和服务来实施计划，必要时求助外界专家。 步骤六：监控计划 对所有实施的手段进行评估，复查客户处境以及财务环境的变化，必要时重复各个步骤。 （二）现代家庭保险规划的编制 （参照附件） 现代家庭保险规划 一、家庭基本信息和目标 （一）家庭基本信息： 家庭成员 年龄（周岁） 目前职业 目前年收入（税后）单位