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中高层核心管理者经营管理培训方案 项目背景 国内银行在国际金融危机继续扩散、国内经济面临下行压力、银行盈利空间缩小的严峻形势下，如何加强商业银行经营管理，构建以股东价值管理为目标的全面风险管理与业绩管理体系，持续增强稳定性和抗风险能力，这是决定商业银行兴衰存亡的关键。商业银行的经营目标就是保证资金的安全，保持资产的流动性，争取最大的盈利。可简称为“三性”目标，即“安全性、流动性、盈利性”。这“三性”目标也是银行进行日常管理的三原则。 浙江大学举办银行中高层核心管理者经营管理研讨班，旨在为商业银行培养适应新时期金融业发展所需要的高级经营管理专门人才，迎战国际金融业挑战、推动上市进程，加快现代精品商业银行建设步伐。 序号 课程主题 授课老师 课时 1 金融风暴冲击下中国金融行业何去何从 陈教授 1天 2 存贷利差下行趋势与商业银行盈利增长策略 朱老师 1天 3 六顶思考帽与银行创新思维 张老师 2天 4 现代商业银行风险管理与内控机制 何教授 2天 5 商业银行领导力 刘老师 1天 6 外资银行卓越的经营战略与管理艺术 黄老师 2天 7 现代商业银行流程再造与重组 于老师 2天 8 平衡积分卡与战略绩效管理 秦老师 2天 9 孙子兵法与现代商战 普老师 1天 注：此课程方案，针对不同层面的培训对象，培训前和培训中会根据具体情况做调整。 一、金融风暴冲击下中国金融行业何去何从 【课程目标】 找出金融机构金融风暴的策源地 金融风暴控制策略与方法 风险控制流程再造 金融危机解决方案构想与建议 【课程纲要】 一、金融风暴源泉解析 ? 除了媒介、报纸、网络的报道，我们究竟有没有真正了解当下金融危机的真正根源是什么？ ? 金融危机对金融机构的影响到底有多大？ ? 我国金融机构真正的风险及危机又是什么？ ? 银行业整体战略风险面面观 ? 你以为你控制了贷款风险，就是解决了金融危机的源头了？ ? 金融风险源头到底在哪里？其法律漏洞在哪里？ 案例分析: 案例1、金融危机其实在2006年已初露头脚 美国两个金融机构的案例对比；标准普尔与美国某个证券公司，是什么原因造成这两个企业的现状呢？纯粹是金融危机吗？从他们的一些金融危机前的案例细节，我们可以找到危机的根源； 案例2、某个国内风险管理案例分析： 中投公司的案例 详细解析。分析：是什么原因造成国内金融机构在海外的投资失利的？ 二、金融风险控制策略与方法 1.反向思维： ? 不要单纯从金融危机上和大环境上找原因 2.风险控制常用方法： ? 强化高效运营机制 ? 客户关系管理系统 ? 策略采购 ? 定义核心业务 ? 集成化 ? 目标市场 3.战略与资本运营： ? 了解企业内部外部优劣环境 ? 拥有完善市场机制 ? 企业战略的变与不变 4、金融创新的适度运用 ? 金融危机的好处 ? 国内金融机构的适度创新必要性? 案例3、4： 某个香港金融集团的风险管理成功案例分析 小组讨论： 当前我国金融体制下，我国金融要不要创新？如果要创新，你认为最先从哪个方面入手？ 二、存贷利差下行趋势与商业银行盈利增长策略 【课程背景】 长期以来，我国的利率政策存在着严重的财政化倾向，存贷利差不合理，甚至出现负利率，使专业银行商业化变革步履维艰，也难于应付国际金融市场刺率的冲击。一个商业银行盈利能力的大小是保持和增强其自身竞争力及可持续发展能力的一个决定性因素。目前，处于股份制改造和实行公司治理结构这一嬗变进程中的我国各类商业银行，迫切需要辨析其与世界一流商业银行的差距，找出制约其盈利水平提高的因素，并采取相应的策略措施，尽力、尽快提高其盈利能力，才能达到最终建成具有国际竞争力的世界一流商业银行的愿景。 通过学习研讨，帮助我们的商业银行在现行的利率政策下,控制银行经营成本和风险，灵活运用营销策略和管理机制，提升银行盈利水平和实现稳健发展。 【课程大纲】  一、商业银行经营目标 （一）经营目标的基本含义 （二）商业银行经营目标的历史演变 （三）净利润管理的意义 （四）净利润管理的目标 1. 终极目标 2. 中间目标 （五）问题思考 二、存贷利差下行对商业银行盈利增长的影响分析 （一）存贷利差下行是现代金融业发展的必然趋势 （二）存贷利差下行对商业银行盈利增长的影响路径与程度 （三）存贷利差下行走势下商业银行盈利增长管理的基本路径 1. 存贷规模的更快更好扩张 2. 收入结构的更深更快调整 3. 经营成本的更广更大节约 （四）问题思考 三、基于净利润最大化的收入增长管理策略 （一）贷款收入增长管理策略 1. 小商业银行贷款业务结构的主要缺陷 2. 贷款结构选择与调整 3. 贷款营销机制与策略 4. 贷款定价方法与艺术 （二）存款净利差增长管理 1. 什么是存款净利差 2. 小商业银行存款业务结构的主要缺陷