单位客户信息操作指南.docVIP

单位客户信息采集业务操作指南 本次纳入业务集中处理平台的单位客户信息采集业务包括单位客户信息新增及单位客户信息变更，新增使用《开立单位结算账户申请书》，变更使用《变更单位银行结算账户申请书》。 营业网点业务处理 一、基本要求 （一）、单位客户信息新增 1、客户办理单位客户信息新增业务时，应提供相关资料，包括“单位名称、代码类型、单位代码、营业执照（或其他设立证明或文件）、所属国家、行业、经营范围、税务登记证号码（纳税编号）、法人姓名及有效证件、控股股东（或实际控制人）姓名及有效证件、单位通讯地址等。 2、网点受理柜员应审核单位客户提供资料真实、有效、完整。 3、单位客户信息新增业务 客户应提交《单位银行结算账户申请书》及相关证明资料，加盖单位公章，由单位有权人申请办理，受理柜员应同时审核客户的身份证明。对于非单位法定代表人或负责人代理办理的，还应出具合规的授权委托书，以及委托授权人和代理人的身份证件，正确后将《单位银行结算账户申请书》、相关证明文件、身份证复印件扫描上送至后台处理。 4、单位客户信息新增业务成功后，受理柜员应通过4301交易主动查询该笔业务生成的客户编号，打印后与单位所提供资料一同专夹保管； （二）、单位客户信息变更 单位银行结算账户信息变更分为基本信息变更和其它信息变更。 单位客户申请账户名称、长期不动户标志、印鉴方式、通存标志、通兑标志、钞汇标志、回单打印方式、回单打印周期、存取现开关、账户维护费收费标志、邮电费收取标志、信息编码、注释等信息的变更适用于基本信息变更。 单位客户申请计息周期、收息账号、利率变动方式、利率代码、利率浮动方式、浮动利率、协议固定利率、浮动率等信息变更适用于其它信息变更。 1.只对主机系统中已存在的单位客户信息进行变更。 单位客户信息变更的业务范围： （1）单位的地址、邮政编码、电话、注册资金金额、证明文件种类、证明文件编号、经营范围信息； （2）法定代表人或单位负责人或财务主管的姓名、证件种类、证件号码、通讯电话信息； （3）上级法人或主管单位法定代表人或单位负责人的姓名、证件种类、证件号码信息。 2、办理单位银行结算账户信息变更业务， 营业网点柜员受理业务时，应认真审核单位客户提交的一式三联《变更银行结算账户申请书》等相关变更资料，重点审查用途、摘要、客户附言等信息要素是否齐全、完整，同时完成单位客户关联人员信息的尽职调查。 （1）对客户申请变更的，应提交《变更单位银行结算账户申请书》及相关变更的证明资料，加盖单位公章，由单位有权人申请办理，受理柜员应同时审核客户的身份证明。对于非单位法定代表人或负责人代理办理的，还应出具合规的授权委托书，以及委托授权人和代理人的身份证件。 （2）对于因银行内部原因需对单位银行结算账户信息进行调整的，应根据文件、协议或内部联系单等相关依据办理。 （3）在受理扫描交易操作时，营业网点首先通过【1226查询/调整往来户基本信息】交易完成账户信息的预查询，并在通用机打凭证上打印。经客户勾选变更事项、填写变更内容，在通用机打凭证上加盖单位公章，网点业务主管审批签章后，将《变更单位银行结算账户申请书》、身份证复印件和通用机打凭证扫描上送至后台处理。 3.单位客户信息变更退回规定： （1）《变更银行结算账户申请书》及其相关证明文件影像信息不清晰，以及相关证明文件不齐全、不合规。 （2）《变更银行结算账户申请书》中没有客户账号、账户名称、账户性质以及变更事项要素。 （3）《变更银行结算账户申请书》中无客户和银行的签章；对于需人民银行核准的，无人行核准同意并签章。 （4）《变更银行结算账户申请书》无网点业务主管签章。 4.对原单位客户信息中没有法定代表人或者单位负责人信息，且变更的有关事项中也未包括法定代表人或者单位负责人信息的，则由系统自动退回扫描岗处理。 5.在变更单位法定代表人、单位负责人、财务主管等个人身份信息时，其个人客户信息未在主机系统建立的，则由系统自动建立。 二、其他要求 单位结算账户业务的凭证扫描只支持单笔扫描。账户开立、启用时扫描账户申请书作为主件，扫描其他相关证明文件作为附件。 业务处理中心处理 一、业务的审核要点 1、业务凭证影像审核：审核业务凭证及其附件影像是否清晰、完整，有无涂改，凭证要式是否符合规定；业务凭证上的客户账号、账户名称、账户性质以及变更事项等要素是否规范、完整；业务凭证上的客户和银行的签章是否清晰完整，如需人民银行核准的，还应审核人行的核准签章是否清晰完整。 2、业务要素信息审核：检查业务要素的必输项（包括变更项）是否录入完整、正确，如有缺少项应按照凭证影像内容正确补充录入。对于变更法定代表人等个人身份信息的，还应审核业务凭证上的个人身份信息是否与其身份证件影像的对应要素一致。变更单位客户个人身份信息