赢在现金流(精鹰工程-黄旭斌).pptVIP

（一）资金定义及公司金融体系 资金概念 资金准商品化 （二）企业运营图（研产销+人财物） 供应链图 循环图 （三）角色定位 活动领域 主要角色 财务金融人的职业特征 1、资金（现金及其等价物等金融资源）代表什么？ （1）资源（标准化、同质化的价值符号） （2）支付手段 （3）选票（顾客认同） （4）资产周转循环成功的标志（G-G’） （5）企业员工心血汗水的价值凝结物（W-G’） （6）市场地位（企业实力的象征） 2、资金准商品化 公司金融体系 （1）高度集中的大公司经济自然催生一个附属的金融产业 资金流量、帐户、银行、客户 （2）集约化经营（合并同类项，从大财务中分立出来，进行专业化运作） （3）摆脱对外部金融市场（银行）的过度依赖（先内部资源后外部资源） （4）平衡成员企业资金供求不平衡性 产业差、时间差、地区差（自主调剂而不通过银行） （5）资金规范流动及风险防范要求（出资人理财） 帮+看+记 总结： 会计 财务 公司金融 （内部小出纳） （外部大出纳） （结算中心或财务公司） 1、从资产负债表角度分析 公司战略实施者 2、从损益表角度分析 公司价值创造者 3、从现金流量表角度分析 金融市场参与者 1、理念：理想数字化、数字人性化 （不好高骛远，保守与稳健是持续成功的秘密） 2、行为：现实主义者（冷CFO CFNO） 浪漫主义者（热CEO） 1、双职责：金融服务中心（服务职责）+金融管理中心（管理职责） （1）卓越的金融产品设计与制造商（花旗标杆、领先中资银行） （2）一流的个性化金融服务方案提供商（量身订做） （3）温馨的警察（制度规则与安全营运的守护神） （4）仁慈的医生（判断、发现与解决问题的专业人士） （5）公司品牌价值的维护者 （6）企业文化的塑造者（团队互助机制） （7）集团产业政策的传导者 （8）供应链竞争力的打造者 2、双代表 对外代表集团及成员企业（企业） 对内代表集团内部银行（银行） 3、八大中心（TCL集司[2004]157号） 结算中心、信贷中心、融资中心、票据中心 理财中心、风控中心、管理中心、信息中心 聚财、生财及护财的艺术 1、广义 2、狭义 3、结论 （1）客户是衣食父母与绩效考核官，企业客户是中心最重要的资产 （2）客户是指一个360度人际关系组成的无处不在的网络 （3）客户不是抽象的整体，而是一个个具体生动有血有肉的个人 （4）公司价值=∑（客户×它所带来的价值） 1、产品=有形产品+服务+象征性品质（品牌理念及内涵） 2、客户购买的不是产品，而是产品能带来的价值与利益 3、产品定义要结合自已与客户的观点 商品=价值+使用价值 4、维护良好的银企合作关系 －合作银行评价模型，合理分配金融业务资源 －银行分类管理，合理规划银企合作结构 －银行债务管理，维护集团整体信誉 5、建立资金安全头寸管理体系 —资金计划管理模型 --提升资金计划的及时性与准确性 -严格的奖罚制度 二、集团资金集中管理模式 （四）主要业务运作 ——授权管理体制：自上而下 ——信贷管理 审贷分离的信贷体制、信用评级与年度额度评估、监测现金流向与财务指标，预警管理、资产五级分类 -——查找资金管理红线区 -——准确披露资金信息 ——提升计算机网络安全运行监控水平 ——妥善处理突发与应急事件 6、 建立内部控制体系，稳建、规范、健康经营 （四）主要业务运作 二、集团资金集中管理模式 7、积极创新金融品种 1、成功推出金融票据管理与服务方案 2、推出全国首例电子票据 3、建立银企直联系统和虚拟结算中心 4、银行评估模型 5、企业监控指标系统 6、外币资金池 7、央票理财和回购 8、异地T/T代付业务 9、开发先进的资金运营信息管理系统（与招行合作开发） 10、资金计划系统 二、集团资金集中管理模式 （四）主要业务运作 8、首次导入六西格玛，财务与体系效果显著。 实施6个黑带和2个绿带项目，集团评审结果为卓越2个、优秀1个、良好2个； 收集102个项目想法，实施 119 项改善措施，修订 30项制度，优化 10个业务流程； 5个项目2005年的预期财务收益为516万元，且体系效果明显； 提高整体服务质量，提升团队成员素质。 二、集团资金集中管理模式 （四）主要业务运作 1、CEO、CFO工程 2、专业能力之剑 3、创新是发展的源泉 4、互利多赢是目标 5、信息系统是前提 6、职业操守是基石 （一）对集团资金集中管理的体会 三、理解与体会 1、成功的服务=好结果 + 技能的传授与提升