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金融监管环境 中国监管机构设置与职权划分 “一行一局三会” 中国人民银行(PBC) 国家外汇管理局(SAFE，由人行代国务院管理) 中国银行业监督管理委员会(CBRC) 中国证券监督管理委员会(CSRC) 中国保险监督管理委员会(CIRC) * 中国监管机构设置与职权划分 中国人民银行 负责制定和实施货币政策，评估金融系统风险 研究实施系统风险的防范和化解，维护金融体系的稳定 领导国家外汇管理局制定实施汇率政策，管理经常项目和资本及金融项目的外汇收支，并持有、管理和经营国家外汇储备 中国银行业监督管理委员会 2003年。统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行 中国证券监督管理委员会 1992年。依照法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行 中国保险监督管理委员会 1998年。是全国商业保险的主管部门，根据国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规统一监督管理全国保险市场，维护保险业的合法、稳健运行 * * 金融业监管 银行监管 监管目标：《银行业监督管理法》第3条规定： “银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 监管主体：中国银监会 监管内容： a) 市场准入监管 b) 业务运营监管 市场退出监管：问题银行的处理、纠正性监管、 救助性监 管和市场退出等四种形式 * * 金融业监管 证券业监管 概念：是证券主管机关依法对证券的发行、 交易等活动和对参与证券市场活动的主体实施监督管理的一系列活动的总和。 我国现行证券业监管体系 法律框架 国家法律：《中华人民共和国证券法》、《公司法》、《投 资基金法》 行政法规和法规性文件：《股票发行与交易管理暂行条例》、 《企业债券管理条例》 部门规章：《证券交易所管理办法》、《上市公司股东大会规 范意见》 自律规则：《中国证券业协会章程》、《交易所章程》等。 监管机构：证监会、证券业协会、证券交易所 * * 金融业监管 保险业监管 保险监管的原则： 我国保险监管机构及其职责： 中国保险监督管理委员会 * * 金融业监管 其他金融机构监管 合作金融监管 金融监管当局依据专门法律对合作金融机构及其活动实施规范和约束，促使其依法稳健运行的一系列行为的总称。 我国的合作金融组织及其监管 农村信用合作社、城市信用合作社和非正式金融（包含非金融机构的融资活动及传统的民间借贷）三大类。 银监会负责监管 信托业监管 2002《信托投资公司管理办法》 银监会监管 金融租赁业监管 2000《金融租赁公司管理办法》 银监会监管 财务公司监管 * *