钱先生家庭理财方案.docVIP

团队名称 法兴稳健创意理财团队 团队名称 法兴稳健创意理财团队 成员姓名⑴马玲真 报名编号HZ6211055088_______ 成员姓名⑵王昕 报名编号HZ6211035189_______ 成员姓名⑶阎方 报名编号HZ6191203097_______ 案例编号 二 参赛单位 法国兴业银行（中国）有限公司 ——钱先生家庭理财方案 法国兴业银行Société Générale 上海浦西支行 2009年9月 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc175717413 第一部分 声明 4 HYPERLINK \l _Toc175717414 第二部分 客户家庭基本情况 5 HYPERLINK \l _Toc175717415 1、家庭成员资料 5 HYPERLINK \l _Toc175717416 2、家庭收支情况 5 HYPERLINK \l _Toc175717417 3、家庭财务状况 6 HYPERLINK \l _Toc175717421 4、家庭保险情况 7 HYPERLINK \l _Toc175717418 第三部分 家庭理财目标分析 7 HYPERLINK \l _Toc175717425 1、家庭保障分析 7 HYPERLINK \l _Toc175717425 2、家庭风险分析 7 HYPERLINK \l _Toc175717425 3、分析与诊断结论 8 HYPERLINK \l _Toc175717421 4、理财目标的确定和细化 8 HYPERLINK \l _Toc175717421 5、理财规划基本假设条件 9 HYPERLINK \l _Toc175717423 第四部分 家庭财务规划 9 HYPERLINK \l _Toc175717426 1、子女教育金规划 9 HYPERLINK \l _Toc175717427 2、钱先生夫妇养老金规划 11 HYPERLINK \l _Toc175717427 3、房产规划 12 HYPERLINK \l _Toc175717427 3、保险规划 13 HYPERLINK \l _Toc175717428 第五部分 投资建议书 15 HYPERLINK \l _Toc175717428 第六部分 另类创意规划建议 21 HYPERLINK \l _Toc175717426 1、职业规划 21 HYPERLINK \l _Toc175717427 2、婚姻规划 21 HYPERLINK \l _Toc175717428 第七部分 风险揭示与免责声明 23 第一部分 声明 理财寄语和保密声明 本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。作为我行尊敬的客户，所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。 法国兴业银行上海浦西支行 第二部分 客户家庭基本情况 1、家庭成员资料 成 员 年 龄 职 业 备 注 钱先生 44 IT业 世界100强公司任部门经理，家庭“顶梁柱”，每周往返北京上海 太太 未知 家庭主妇 在家照顾小孩，自营一家钢琴教师 女儿 12岁 学生 今后几年可能会出国留学 儿子 1岁多 幼儿 2、家庭收支情况 每月收支情况表（单位：人民币 元） 收 入 项 支 出 项 每 月 每 月 本人收入 46000 房屋贷款 0 配偶收入 3500 基本生活开销 4000 其他收入 12000 两地生活费用 6000 子女教育 6000 其他改善性开支 3000 固定收入合计 60500 支出合计 19000 结 余（注） 41500 每年收支情况表（单位：人民币 元） 收 入 项 支 出 项 每 年 每 年 年终奖金 80000 寿险保费 6500 存款利息 10000 车险 3500 其他收入（公积金） 30000 其他（旅游） 暂无 固定收入合计 120000 支出合计 10000 结 余（注） 110000 3、家庭财务状况 家庭资产负债情况（单位：人民币 元） 家庭资产 家庭负债 类 别 金 额 类 别 金 额 现金及活期存款 250000 房屋贷款 0 定期存款 300000 其他贷款 0 车位 100000 房产（自用） 2800000