03五级分类工作报告（季度实物监管类）.docVIP

融通仓项目季度评估报告（实物监管类） 项目信息 项目名称 合作机构1 监管限额 授信金额 授信期限 借款余额 借款期限 其他保证措施及落实情况 合作机构2 监管限额 授信金额 授信期限 借款余额 借款期限 其他保证措施及落实情况 授信金额小计 监管限额小计 借款余额小计 临近到期日 监管方式 库房信息 库房位置 库房期限 库房管理方式 自管库房□ 第三方物流管理□ 与企业共管□ 库房保险金额： 保险期限： 现场监管人员： 巡检管理人员： 企业信用 评估 企业、法定代表人及主要经营者的征信查询结果（半年提供一次）： 企业、法定代表人及主要经营者的法院被执行人查询结果（打印查询结果存档）： 企业与合作机构之间利息缴纳情况的说明： 企业缴纳监管费情况说明： 企业运营 情况分析 企业主营产品的市场变动情况，采集行业信息需提供出处： 企业主要上、下游机构的合同履约情况说明（评审资料中为体现的合同，需补充存档）： 需监管部核实，企业主要经营团队的情况说明（需监管部确认）： 企业偿债 能力分析 贷款使用情况说明结合资产转换周期情况进行分析（贷款进入企业资金循环体系后，在运营过程及财报中体现的形式及流转情况的分析，结合流动资产、流动负债分析）： 结合到期债务，分析企业还款来源、还款能力及还款意愿： 监管资产的偿债能力分析： 主合同约定的其他保证措施的偿债能力分析及落实情况（相关合同复印件需存档）： 企业财务 数据分析 企业本季度末与上季度末的财务数据对比分析，结合资产结构与损益表进行分析，异动财务数据需重点分析（财务报表企业盖章后存档）： 企业现金流量的分析（半年分析一次）： 结合监管数据与企业相关财务科目的对比分析：（结合库存商品、应收账款的发生额及余额情况进行分析） 落实监管 情况分析 与监管部核实，监管方案是否有效实施，监管库房能够有效控制（需监管部确认）： 企业常量库存与监管限额之间的对比分析（需监管部确认）： 项目部 意见 项目负责人五级分类意见：正常□ 关注□ 次级□ 可疑□ 损失□ 认定意见： 项目负责人签字： 日期： 项目部经理意见： 项目部经理签字： 日期： 监管部 意见 监管部提供的非企业官方信息反馈： 监管部五级分类意见：正常□ 关注□ 次级□ 可疑□ 损失□ 签字： 日期： 五级分类小组最终认定分类 正常□ 关注□ 次□级 可疑□ 损失□ 五级分类工作底稿-季度评估报告 实物监管类 3 / 3