进口控货开证.pptVIP

兴业银行控货开证业务介绍 服务对象 核心生产企业 上下游企业 贸易商 物流企业 背景 市场需求 未来货权质押的定义 基于进口商与出口商签订的进出口贸易合同而向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸易融资服务。信用证项下货物到港后，由进口商委托我行指定的第三方监管单位办理通关提货，并将货物送入我行指定的仓库实施监管，进入现货质押流程（包括静态模式和总量控制模式）。 准入商品 商品选择原则： 质押物的产权必须明确 质押物的物理、化学性质稳定、货物规格明确，便于计量，符合国家有关标准 质押物必须有明确依据确定其实际价值，价格相对稳定 质押物具有活跃的交易市场、适销对路、我行客户群易于接受 目前可接受的商品范围暂定为以下大宗商品： 铁矿石、有色金属、橡胶、大豆、棉花、纸浆等。 服务理念——提供全程服务 各机构职责 主要业务流程 主要业务流程和风险控制措施 贷前调查 信用证开立 到单承兑/付款环节 货物到货入库环节 提货环节 异常情况的处理 货物流、物权单据流与资金流示意图 贷前调查 进口商资质（许可、配额以及财务状况） 经营期限 质押货物的性质以及市场行情（重点） 出口商与进口商的合作情况（确定出口商名录） 仓库条件 L/C条款(B/L to order of citic,保单 in favor of citic、w-w, Inspection Cert, Shipment advice) 代理自营,与下游的结算方式 信用证开立环节 ——流程图 信用证开立环节 ——流程图 信用证到单承兑/付款环节 ——流程图 信用证开立至到单承兑/付款环节 ——细则 信用证开立至到单承兑环节 ——主要风险点及控制措施 合同风险：完善监管协议，通过协议约束三方行为，使三方对流程的执行有良好的沟通和配合。 质押率和保证金比例：根据商品海关税率确定质押率和保证金比例。质押比例应能涵盖税款。 保税货物处于海关监管之下，不可以质押：要求监管公司出具《保税监管仓单》，变动产质押为权利质押。 利用信用证条款保障我行权利：在开证条款中对货权单据、保单、检验证明等条款加以约束。 货物到货入库环节 ——流程图 货物到货入库环节 ——细则 货物到货入库环节 ——主要风险点及控制措施 到货与信用证证单据不符或虚假发货，货物质量不符合要求：正确地选择国外供应商；在信用证中要求权威的品质证明。 货物在报关过程中被调换：正确地审查物流企业的资质及信誉；收到《质物监管确认书》后到现场点验货物，并核对进境备案清单及商检证书。 货物毁损、遗失：要求申请人投保并作为第一受益人；监管公司负责仓储中短少的部分；拒收易于变质的货物；按商品单位价值选择保管手段。 保税货物不可质押：监管方出具仓单，由申请公司背书后交我行完善权利质押手续。 提货环节 ——流程图 提货环节 ——细则 单证中心扣收保证金，监管中心签发《解除质押监管通知书》。 提货环节 ——主要风险点及控制措施 解除质押监管通知书签发风险：经办、复核双签，并确认款项已收妥。定期对帐，盘点。 货物贬值风险：察看市场价格，掌握动态，及时补足保证金。 贷后管理 监管公司按时将质押物的库存数量、型号、规格、种类等情况通知银行《质押货物明细清单》，与银行的“质押货物存货明细帐” 进行核对。 营销机构和监管中心按贷后管理的规定（至少每月一次）对库存货物进行盘点、核对并检查所质押货物是否完好、是否已针对主要风险全额投保，保险的第一受益人是否已转让给我行、其市场价格是否发生变化、仓储单位的经营管理是否发生变化 。 异常情况的处理 如果现值（未含两税）质押率高于合同约定值，应要求客户补充保证金或追加质物。 如果遇到行情持续下跌，出现现值（未含两税）质押率高于合同约定值而客户又无法及时补充保证金或追加质物的情况，应马上采取措施压缩授信，如有必要应及时转清收流程，执行强制性平仓。 异常情况的处理 ——主要风险点及控制措施 处理货物风险：深入了