2014操作及科技风险管理测试题(终极版).doc

2014操作及科技风险管理测试题 一、判断题 1、分行连续数年内从未报送操作风险损失事件，对这家分行的操作风险管理评价予以加分。 A、正确 B、错误 2、操作风险考核不因报送了损失事件而扣分，但如存在漏报、瞒报损失事件的情况将重扣。 A、正确 B、错误 3、分行因不合理收费受到发改委的罚款，此事件属于操作风险损失事件。 A、正确 B、错误 4、分行发生了一起ATM存款内部盗窃的案件，因最后涉案金额全部收回，未实际发生损失，所以不能作为操作风险损失事件。 A、正确 B、错误 5、为了提高效率，银行可以将原本由自身处理的业务活动委托给外包服务供应商进行持续处理，如账单寄送、数据信息录入、贷前调查等。 A、正确 B、错误 6、商业银行针对信息技术基础设施严重受损，影响正常业务运营的风险可以通过制定业务连续在损失事件数据收集时，操作风险损失事件可以是已经确认的实际损失是未发生的、预测的。　 。 9、只要能为银行带来利润，营业机构或个人可以自行代理销售理财产品。 A、正确 B、错误 10、地震、火灾等突发事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注灾难备份审慎选择经营地址制定应急和方案购买保险 11、银监会《商业银行信息科技风险管理指引》将风险管理范畴由信息系统风险管理拓展到信息科技风险管理，强化了信息科技治理，全面覆盖商业银行信息科技活动的各个环节。 A、正确 B、错误 12、只要有利于降低成本、提高收益、风险可控，就可以将商业银行业务进行外包。 A、正确 B、错误 13、操作风险来源广泛，存在于银行经营管理的各个方面，既包括高频低损的业务差错，也包括低频高损的自然灾害、欺诈等，这决定了操作风险管理的方法要多样。 A、正确 B、错误 14、相对其他风险的管理，操作风险更多的体现为一种全员管理，任何机构、部门和岗位都不能置身事外。 A、正确 B、错误 15、我行操作风险监测分析报告规定为按季书面报告。对于重大的操作风险事件应按专题报告形式单独及时汇报。 A、正确 B、错误 16、操作风险与控制自我评估工作中的所指的固有风险是指考虑风险控制和缓释措施后的风险。 A、正确 B、错误 17、业务连续性管理的对象是重要业务，重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会给本行造成较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。 A、正确 B、错误 18、我行损失事件报送范围包括操作风险损失事件和非损失事件（无损失的操作风险事件），其中操作风险损失事件包括损失已被计入或预计计入财务账务的事件，而非损失事件包括接近损失事件和在审计、合规等检查中发现的重要内控问题或业务差错。 A、正确 B、错误 19、我行进行操作风险压力测试是为了预测极端不利情况下发生的操作风险事件可能对本行带来的冲击影响。 A、正确 B、错误 20、银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。 A、正确 B、错误 21、商业银行员工私自出售、泄露客户信息是被禁止的，但可以自行查询、修改客户信息。 A、正确 B、错误 22、“防范操作风险13条”中订立责任制是指，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。 A、正确 B、错误 23、客户银行卡资金被犯罪份子盗划，法院判决银行承担客户损失，此事件不属于操作风险损失事件。 A、正确 B、错误 24、“防范操作风险13条” 将重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度，银企、银银以及银行内部对账制度，印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度、重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等作为重点防范领域。 A、正确 B、错误 25、在商业银行对操作风险的监测中，关键风险指标（KRI）是指用来考察商业银行风险状况的统计数据或指标，并通过对其监测为操作风险管理提供早期预警。 A、正确 B、错误 26、在操作风险关键指标中，客户投诉占比属于人员风险指标类，客户投诉反应了商业银行正确处理包括行政事务在内的能力，同时也体现了客户对商业银行服务的满意程度。 A、正确 B、错误 27、无论操作人员故意与否，头寸计价错