01.需求分析之理财四大账户讲解.ppt

需求分析—— 理财四大账户 目 录 一、理财四大账户介绍 二、理财四大账户的使用逻辑 三、演练及通关 * * 标准普尔个人理财规划投资圣经 家庭投资不能一味追求高回报，而应该根据不同的需要做出相应的安排 投资目标要与人生的风险相匹配 建立四大账户来分别抵御我们人生所存在的各种风险 理财四大账户是帮助客户实现保险综合保障的一个重要理念，也是家庭保单整理的一个有效方式，通过四大账户就能轻松了解客户对保险的需求和不足。 理财四大账户的意义 * 理财四大账户的使用时间点 “三讲”之后 保单整理时 老客户加保时 * 2.健康保险账户 1.人身风险保障账户 3.养老金领取账户 4.长期投资理财账户 四平八稳，才能生活快乐 * 1.人身风险保障账户： 为家庭收入主要创造者建立 人身风险保障账户，让需要依靠我们生活的亲人有安全的生活保障； 理财四大账户 * 2.健康保险账户： 理财四大账户 为自己和家人建立健康保险账户，让社会力量为您和家人支付高昂的医疗费用； * 3.养老金领取账户： 为自己的老年生活建立养老金领取账户，让您老有所养，晚年无忧； 理财四大账户 * 理财四大账户 4.长期投资理财账户： 为家庭闲置资金建立长期投资理财账户，让闲置资金不断增值，家庭财富持续增长。 * 目 录 一、理财四大账户介绍 二、理财四大账户