南昌银行代理黄金交易业务管理暂行办法.docVIP

南昌银行代理黄金交易业务管理暂行办法 第一章 总 则 第一条 为适应黄金业务发展要求，丰富我行代理业务品种，完善客户服务体系，增加中间业务收入，根据上海黄金交易所《上海黄金交易所现货交易规则》、《上海黄金交易所现货交易交割细则》、《上海黄金交易所现货交易资金清算实施细则》等相关规定，特制定本办法。 第二条 本办法所称的代理黄金交易业务，是指我行通过上海黄金交易所（以下简称上金所）金融类会员“深圳金融电子结算中心”（以下简称结算中心）的代理交易平台，按照上金所的有关规定接受客户委托，代理其在上金所内进行黄金买卖、资金清算和实物交割等交易的业务。本行收取代理手续费，不承担因代理买卖产生的盈亏责任。 第三条 本行开展代理黄金交易业务遵循“客户自主报价、撮合成交、实盘交易、实物交割、足额头寸买入、足额黄金卖出”的原则。 第四条 代理黄金交易业务品种须符合国家有关政策要求以及上金所有关规定，遵循“规范操作、防范风险、联动发展、综合效益”的原则。 第五条 本办法适用于全行。 第二章 基本定义 第六条 黄金交易二级系统管理端（以下简称管理端），是由结算中心开发，供本行用于客户黄金交易账户开户、销户、密码重置以及对客户经理和网点信息进行维护管理等所使用的系统。 第七条 黄金交易二级系统交易端（以下简称交易端），是由结算中心开发，供本行客户出入金和买卖黄金所使用的系统。 第八条 黄金交易账户（以下简称黄金账户），是指上金所为申请人开出的记载其持有的黄金货权数量及变更的权利凭证。 第九条 黄金代理银行账户（以下简称银行账户），是指客户进行黄金交易时用于资金清算的银行账户，包括各类借记卡和机构结算账户。 第十条 出入金是指客户的银行账户与黄金账户之间的资金划拨。其中：入金是指客户的资金从银行账户划转至黄金账户；出金是指客户的资金从黄金账户划转至银行账户。 第十一条 黄金业务代理行（以下简称代理行），是指经总行批准的可代理黄金交易业务的各分支行所属营业网点。 第三章 各部门职责 第十二条 为加强管理，促进代理黄金交易业务的开展，体现职责分离、有效控制风险的原则，根据相关部门工作职能，对相关部门在代理黄金交易业务方面的职能划分如下： （一）个人银行部 1、负责对代理黄金交易业务合作机构（以下简称合作机构）的引进和准入进行管理，合作机构必须具备上金所金融类会员资格；负责确定与合作机构的业务合作范围和方式，协助有权人签署与合作机构的合作协议； 2、负责对合作机构实施尽职调查，负责对其基本实力、投资管理、经营管理、客户投诉等情况实施评估； 3、负责对产品手续费率提出合理性意见； 4、负责制定、修改代理黄金交易业务操作规程，并组织实施； 5、负责代理黄金交易业务的培训、合规销售管理及营销策划，负责制定业务对外宣传策略，组织市场推广； 6、负责代理黄金交易业务计划任务的分配与考核。 （三）计划财务部 1、负责本业务相关手续费的财务管理； 2、负责本业务相关手续费价格的报备。 （四）营运管理部 1、负责本业务的会计核算，包括会计科目、会计分录及会计处理等事宜； 2、负责代理黄金交易业务的事后监督工作； （五）信息科技部 1、负责制定并组织实施代理黄金交易业务信息和统计系统的总体规划，进行相应技术系统的规划与开发，为业务开展提供科技支持； 2、负责保障数据传输顺畅、安全，防止数据传输差错、泄密、遗漏、滞后，解决业务系统发生的技术故障； 3、负责对总行各部门及分支行业务系统运行提供技术支持，建立数据备份、故障排除、灾难恢复、风险应急机制； 4、负责保证业务系统的正常运行，切实保障客户交易结算资金的安全；负责与合作机构信息科技部门的日常联系。 5、负责根据业务部门的业务需求实现代理黄金交易业务的系统功能和业务流程设计、论证、测试、验收和组织上线工作；负责系统功能升级、优化，并不断完善业务系统。 （六）风险管理部 负责本行代理黄金交易业务的风险识别、计量、预警、控制及风险评级认定工作；并负责牵头管理全行代理黄金交易业务的信用风险、市场风险、操作风险等工作。 （七）合规部 负责相关协议、合同等文本的法律审核，负责本业务涉及的有关法律专业问题的咨询、解释与处理。 （八）审计部 负责代理黄金交易业务的监督检查。 （九）人力资源部 负责代理黄金交易业务相关人员的资质培训。 （十）总行办公室 负责业务过程中突发事件的处理及制定统一答复口径；负责与媒体的解释与沟通等。 （十一）结算中心开户行 1、负责对本业务日常清算资金实施监控与管理；负责日常清算资金的及时划拨、日结对账及当日清算； 2、负责查询查复、差错处理及相关账务处理； 3、负责对合作机构开立的专户的资金划转情况进行监控； 4、负责本业务相关手续费的核对、入账及支付。 （十二）分支行