处置非法集资的基本常识.ppt

二、非法集资的特征 （一）非法性。 （二）公开性。 （三）利诱性。 （四）非特定性。 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资。 四、参与非法集资形成的风险及损失承担 参与非法集资，风险自担，后果自负 （六）组织、领导传销活动罪 组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的行为 。 （七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚 第三部分 案例分析 湘西非法集资案案例分析 1.基本案情 2.案发经过 3.政府反应 4.惨痛教训 5.案件警示 2.案发经过 ——导火索：公务员及亲属破局前提取高息集资款 2008年6月，湘西州各级党政机关内部通知，让干部及家属退出民间融资。当地公务员纷纷提前抽回本金和利息，挤兑潮起。 ——助燃剂：政府叫停、资金链断裂 2008年7月，当地政府通知融资企业停止支付利息和本金，底层集资者绝望情绪开始蔓延。 据湘西自治州政府有关部门介绍，2008年8月开始，一些集资公司出现了不能按时还本付息的现象，至8月底，资金链出现断裂的一些集资公司相继宣布降息和延长兑付期限。 2008年8月，老板逃跑的传言四起，集资者聚集三馆公司楼下讨要说法。 ——爆发一：9月初围堵火车站 2008年9月3日，福大房地产公司未能按承诺兑现付息，导致该公司部分集资者到州政府上访，引发群众围观。当晚10时许，部分群众向火车站聚集，正在湘西调研的省委常委、政法委书记李江率州委、州政府负责人赶赴现场，进行解释说服工作，至当晚11时许，上访者及围观群众散去。福大公司照30%的利率支付了利息并承诺继续付息。 ——爆发二：9月底再爆骚乱围堵州政府 2008年9月20日、24日、25日，湘西再次爆发大规模群体性事件，群众涌上街头，公安武警遭袭。 一老太上访遭拒，引起众怒，群众围堵冲击湘西州政府大楼。 2008年9月25日打砸抢事件，警方所抓的60名打砸抢分子中，只有2人是集资户，且非三馆公司的客户。 ——爆发三：出台兑付政策，一人自焚 2009年1月政府出台兑付集资款政策后，一女性集资户吴安英感到绝望，于1月12日自焚受重伤（此时曾成杰已被抓3个月）。吴安英在湘西机电公司集资6万元，冠宇公司5万元，荣昌公司1万元，三馆公司4万元。吴安英自述： 我一看政策，扣除我的利息收获后，我就拿不到钱了，我当时很绝望，生活压力又太大，所以就想不通，于2009年1月12日下午14时5分左右，在州政府旁的人行道泼洒汽油将自己点燃。 3.政府反应 ——成立工作组。 湘西州人民政府决定，从2008年9月3日起，各集资公司一律停止退本付息；政府派工作组进驻各集资公司，封存公司账户。 ——出台公告。 2008年9月4日上午，部分集资者到吉首市内街道、吉首火车站聚集，造成交通堵塞和枝柳线中断6个小时。省委、省政府主要领导作出具体安排，湖南省委常委、副省长徐宪平率湖南银监局等有关部门负责人赶往湘西协调处理。吉首市人民政府出台了《关于对涉嫌非法集资企业依法处置的通告》和《关于对参与集资情况进行登记的通告》。 ——制定整治措施。 从2008年9月7日开始，对民间融资实行停息、清产核资、控制集资公司负责人、控制相关财务资料等清理整治措施。 4.惨痛代价 之一：经济之殇 湘西州从2004年以来持续发展的多家公司大规模公然高息融资事件，因2008年9月3日、4日参与集资的群众围堵州政府和阻断铁路而骤然令举世瞩目，其以高息进行民间融资的公司之众多，大规模高息融资时间之长，参与集资民众之广大，以及崩盘带来的经济社会实际影响力之大，都可说是50年来所仅有。 据有关内部消息分析：湘西非法集资案对本为落后的湘西的经济创伤至少需要10年才能恢复。。。。。。 之二：社会剧痛 高息：最后接棒的无家可归者 参与集资的群众，到底有多少，至今没有公布确切的统计数字，2008年9月20日，一位女司机对记者说，这里只除开两类人，一类确实是没钱，另一类是大家觉得脑子“有病”的，而大多数人都把集资当作最赚钱的事儿来做了。 吉首大学的鲁明勇副教授在《关于湘西民间融资的理性分析》中，根据自己对当地融资现象的长期跟踪研究，将参与集资者划分为四个类型： “一是下岗职工群体。这是民间融资2-5万小额融资的主要群体……这个群体的资金来源，80%-90%来源于前一两年下岗买断工龄的所得。这批人因为买断了工龄又暂时没找到合适的工作，或者他们根本就不愿意（其实很多情况之下