中国邮政代理开放式基金业务操作手册(网点).doc

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册 （网点）  目录 1 引言 1 2 交易权限表 2 2.1 柜员交易权限 2 3 日常流程 3 3.1 网点业务操作 3 4 交易详解 4 4.1 常用操作键说明 4 4.2 基金专户电子合同交易 4 4.2.1 签署电子签名约定书（个人） 4 4.2.2 撤销电子签名约定书（个人） 6 4.2.3 签署（电子）合同（个人） 7 4.2.4 查询补正电子合同（个人） 9 4.2.5 撤销电子合同（个人） 11 4.3 基金基本业务类 13 4.3.1 基金TA账户开户（删除） 13 4.3.2 基金认/申购 16 4.3.3 基金申购（删除） 18 4.3.4 基金赎回 20 4.3.5 基金转换 23 4.3.6 分红方式变更 27 4.3.7 基金定期定额申购 29 4.3.8 基金定期定额申购变更 31 4.3.9 基金定期定额申购撤消 34 4.3.10 基金预约 35 4.3.11 基金TA账户销户（个人） 39 4.4 查询业务 41 4.4.1 基金单位净值查询 41 4.4.2 基金定期定额申购查询 42 4.4.3 网点代理基金品种查询 43 4.4.4 基金营业参数维护（查询） 45 4.4.5 基金可赎回明细查询（新增） 47 4.5 特殊业务 49 4.5.1 基金转托管转出（个人） 49 4.5.2 基金转托管转入（个人） 51 4.5.3 基金撤单（实时联机交易） 54 4.5.4 打印确认单 57 4.5.5 基金专户指定账户维护 59 4.6 网上基金的柜面交易 61 4.6.1 开通/撤销网上交易（已不使用） 61 4.6.2 网上交易密码重置（已不使用） 64 4.6.3 网上资料修改（已不使用） 65 5 报表 67 5.1.1 业务报表 67 版本说明： 2011-05 601016输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05） 601017输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05） 2011-08 卡折直接交易，修改部分交易的输入、输出、打印界面的“中间业务交易账号”为“个人结算账号”，“中间业务交易密码”为“交易密码”： 601001 基金TA账户开户（个人） 601003 基金认购 601004 基金申购 601005 基金赎回 601006 基金转换 601015 分红方式变更 601016 基金定期定额申购 601017 基金定期定额申购变更 601018 基金定期定额申购撤消 601023 基金预约 601009 基金TA账户销户（个人） 601047 定期定额申购查询 601019 基金转托管转出（个人） 601021 基金转托管转入（个人） 601000 基金撤单（实时联机交易） 601024 打印确认单 605021 基金专户指定账户维护 2015-01 新增交易601076 基金可赎回明细查询 2015-06 新增交易(基金专户电子合同专用) 607007 签署《电子签名约定书》 607011 撤销《电子签名约定书》 607008 签署电子合同 607009 查询/补正电子合同 607010 撤销电子合同 取消交易 601001 柜台渠道取消此交易，改为做某交易时自动开TA账户。 自动开TA交易包括：607008（签署电子合同）、601003（基金认申购）、601019（基金转托管转出）、601016（基金定期定额申购）、601023（基金预约）。 601004 柜台渠道取消此交易，该交易合并到601003交易里。 修改交易 601003 柜台渠道取消601004交易，并将601004交易合并到此交易里。 新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。否则无提示。 输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）； 601005 输入个人结算账号后，系统回显可赎回的基金产品信息，包括：公司代码、基金代码、持有