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金融理财规划师（FFP）行业资格认证招生简章 金融理财规划师是金融行业中未来最有前景的职业之一，随着中国社会结构的深层次变革，人们不得不开始承认，一个具有较稳定生活状态、中高水平收入、对人生的未来具有长远预期和规划的“中产阶层”正在日益发展并逐渐成为社会的主流力量。以平均标准计算,目前中国家庭年收入在6万—10万元之间的人群即可算入“中产阶层”，而符合这一标准的人群在中国已接近1亿，并且这一社会群体正在随着中国经济的发展而不断壮大。这样一个规模化成长“中产阶层”，他们从“均贫富”的社会结构中脱颖而出，相对拥有更多收入稳定且逐渐递增的财富，也同时具有相对较强的风险承受能力。通常来说，追求良好生活品质成为这一群体共同的目标；更为重要的是，他们已经意识到投资理财的重要性，但是如何打理好自己的财产，确是一门大学问，个性化理财需求引领中产阶层进入“理财时代”。然而，由于金融理财规划服务在国内刚刚起步，我国专业的理财规划人才非常紧缺。而专业的金融理财规划师要为客户提供全方位的专业理财计划，以专业化的金融知识，指导人们理财和制定投资计划，做到合理投资，规避金融风险，确保人们在复杂环境中的财务独立和金融安全，以满足客户长期的生活目标和财务目标。 注册理财规划师CFP标准已于2005年3月由中国注册理财规划师协会正式颁布。中国注册理财规划师协会认真学习胡锦涛主席“坚持走中国特色自主创新道路，为建设创新型国家而努力奋斗”的重要讲话，深深感受到建设创新型国家需要培养大批创新型人才的重要性，为此协会组织专家学者自主开发了具有独立知识产权的金融理财规划师FFP标准和创新理财培训体系。中国金融网作为金融门户网站与中国注册理财规划师考试管理办公室联合成立中国注册理财规划师协会，金融理财规划师管理办公室负责FFP行业资格认证的实施，全面负责试点培训及认证工作。首期试点班已开始培训招生。 一、招生对象： 从事金融理财业务的人士，包括各商业银行、保险公司、保险经纪公司、证券公司、基金管理公司、投资公司等金融从业人员。 二、培训内容及鉴定方式： 1、理论知识和操作技能部分按照《金融理财规划师FFP行业标准》，结合教材，按照入门篇、基础篇、工具篇、实践篇四大模块进行培训授课，采用课堂讲授与专题讲座、案例分析与分组讨论相结合的方式，辅以应试指导、仿真模拟练习。 2、鉴定方式分为理论知识考试和专业能力考核，成绩皆为60分及以上者为合格。 三、、授课和指导专家： 由《金融理财规划师FFP行业资格认证》考试大纲及教材编写的著名院校的专家、教授亲自授课；并邀请财政部、银监会、保监会、证监会、社科院等知名专家、业界精英举办金融市场热点问题专题讲座，介绍国内外最新研究成果及动态。 四、资格认证： 学员将获得中国注册理财规划师协会金融理财规划师培训证书，参加统考后考试合格者获得中国注册理财规划师协会颁发的中国金融理财规划师行业资格证书，证书全国范围统一编号，网上注册登记管理，全国范围通用。 五、收费标准： 金融理财规划师FFP 助理金融理财规划师AFFP 培训费，教材、资料费：7620元 培训费，教材、资料费：2820元 考试认证、综合评审费：1200元 考试认证、综合评审费：1200元 六、报名、培训时间及地点： 报名时间：2006年3月18日开始报名 培训时间：5月中旬 开课。 培训地点： 北京 七、报名地址 北京市月坛北街25号6楼中国金融网 联系电话： 0108041 联 系 人： 吕仲怡 参考资料： HYPERLINK \t _blank 一、货币资金的概念 货币资金是以货币形态存在的可以随时动用的款项。具体包括库存现金、银行存款和其他货币资金（主要包括外存款、信用证存款、银行汇票存款、银行本票存款、在途货币资金等。 二、现金的管理 1.现金结算的范围 （1）职工工资、津贴 （2）个人劳务报酬 （3）根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金 （4）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出 （5）向个人收购农副产品和其他物资的现款 （6）出差人员必须随身携带的差旅费 （7）中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。 （8）结算起点（1000元）以下的零星支出 2.库存现金的管理 （1）库存现金实行限额管理，各单位核定三至五天的日常零星开支所需的库存现金限额（原则上最高数额不得超过10000元）。当日超过库存现金限额的部分应及时送存开户银行，以保证资金安全。 （2）到银行提取现金、将现金存入银行应由所在单位派车存取，是否派专职保安护送根据当地公安部门规定执行。 （3）使用现金超过5000元的应提前一个工作日进行申请，以便财务备款。