xxx公司商品融资监管请示.docVIP

关于与xxx公司合作开展商品融资业务的请示 省行： 近年来，在省行的正确指导下，我行不断加快信贷结构调整步伐，深入推进国内贸易融资业务发展。所在地区具有广泛的大宗商品生产、流通或存量资源，商品交易活跃，市场环境和信用环境良好。为进一步扩大我行贸易融资业务优势，提高优质信贷市场占比。根据业务发展需要，拟申请将xxxx作为物流监管公司，与我行合作开展商品融资业务，负责对办理商品融资的质押商品实施监管。根据总行《关于印发商品融资业务相关管理办法及协议文本的通知》（工银办发[2008]163号）及《关于印发国内贸易融资政策补充规定的通知》（工银发[2010]122号）相关规定，特报总行审定。有关情况如下： 一、企业基本情况 xxxx成立于2009年10月22日，企业法人营业执照注册号370000200010381，注册资金3000万元，其中：(股本结构)……公司经营状况良好，发展前景广阔。 xxxx办公地址位于xxxx，法定代表人xxx。公司经营范围：xxxx该客户在我行开立一般结算账户。 该公司自有工业出让土地使用面积xx7㎡，位于xxxx全封仓库面积xxxx平方米，在建仓库面积xxxx平方米。 公司法人代表xxxx（个人简历）………….，有丰富的金融管理工作经验及防控风险的能力。 该公司各部门主管均由从事银行工作或相关资产管理工作多年的人员组成，在原工作岗位上从未出现过重大风险及责任事故，而且在加强严密管理和风险控制方面均具有丰富的经验。 该公司治理结构完善，下设市场营销部、监管监督部、风险管理部以及综合部，组织机构健全，风险控制能力较强，符合省行有关规定。公司员工人数为xxx人，其中管理人员xxx人，监管人员xxx人。该公司已与监管人员全部签订正式劳动合同，按规定缴纳各种保险，并全部经业务培训合格，能够立刻进行监管工作。 公司组织结构如下图： xxxx监管业务开展涉及化工、纺织、机械、家具制造、粮食加工、石油加工、农药生产及商贸。 2010年度主营业务收入xxx万元，与监管费收入占比为xxx%。未分配利润xxxx万元，利润率为xxxx%。公司经营状况良好，基本实现了公司经营目标。 该公司在我行2010年累计开展业务笔数xxxx户，xxx笔，累计贷款金额为xxxx万元。截至期末监管业务户数xxx户，xxx笔，业务金额为xxx万元。 2011年度主营业务收入xxx万元，与监管费收入占比为xxx%。未分配利润xxxx万元，利润率为xxxx%。公司经营状况良好，基本实现了公司经营目标。 二、拟合作监管企业及质押监管商品准入条件审查情况 （一）拟合作监管企业情况。 xxxx管理严谨，硬件设施完备，操作人员稳定，风险控制严格，企业管理规范，综合实力较强。符合总行商品融资业务管理办法规定的合作企业条件。详见下表： 序号 我行要求 1 依法设立，具有完善的法人治理结构和内部组织机构 符合 2 净资产在3000万元人民币（含）以上，资产负债率在70%（含）以下 3 以物流经营为主营业务，且从事物流经营时间在三年（含）以上，专业经验丰富 4 具备仓储、运输、配送、装卸 、监管和处置等物流服务功能，自有仓储面积在1.5万平米（含）以上 5 具有完善的管理制度、规范的作业流程和单证标准、严密的风险控制措施，已通过ISO9001-2000质量管理体系认证 符合 6 拥有专业的管理设备和技术、合格的监管人员及完备的进出库信息系统等软硬件设施和条件 符合 7 商业信誉良好，没有不按单发货的不良记录，未发生因监管不善导致的商品质押失效或者质押动产缺失事件，无重大法律纠纷，在银行、工商、税务等部门没有不良信用记录 符合 8 能够按我行要求提供相应的监管服务和质物监管情况报告，配合我行进行信息查询和现场查验 符合 （二）质押监管商品准入情况。 我行拟与该公司开展质押监管的商品为总行规定的商品名录内，符合总行商品融资管理办法规定的条件，且已被纳入已签约的全国范围（工银办发[2008]401号）及山东分行区域的监管商品目录（工银复[2009]33号）。 三、业务合作前景 （一）公司监管业务经验。 xxxx具有先进的物流监管制度、硬件设施和人员配备，各项管理规范，对质押商品监控能力强。近年来，山东省辖区内包括建设银行、中信银行、齐鲁银行、青岛银行等多家银行与之进行合作。公司依托科学规范的管理规定和对融资（被监管）企业较严格的准入机制，以及对质押货物价格和数量的实时监控和定期反馈机制，至今未出现因监管问题而造成的融资风险。 （二）合作业务发展潜力。 该公司截止到2011年期末，工商银行的监管额为xxxx万元，建设银行的监管额xxx万元，中信银行的监管额为xxx万元……， 目前，该公司共设立了九家分公司，监管的笔数、额度都达到了一定的规