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第九章 中央银行 第九章 目 录 第一节 中央银行的产生及类型 第二节 中央银行的职能 第三节 中央银行体制下的支付清算系统 第九章 中央银行 第一节 中央银行的产生及类型 二、中央银行产生的客观经济原因 统一发行银行券的需要 票据交换和清算的需要 集中信用最后融通资金的需要 保证金融稳健运行实行金融管理的需要 满足政府融资的需要 三、中央银行制度的形成与发展 中央银行制度建立的初期 （19世纪中叶 - 第一次世界大战前） 瑞典国家银行（1656） 英格兰银行（1694） 中央银行制度的扩展 　（第一次世界大战 - 第二次世界大战结束） 美国联邦储备银行（1913） 国际经济会议( 布鲁塞尔，1920 ) ( 日内瓦， 1922 ) 中央银行制度的强化 ( 第二次世界大战结束后至今 ) 这一时期经济和金融发展比较晚的亚洲和非洲国家中央银行的普遍设立，完成了中央银行制度在全世界范围内的扩展。 朝鲜中央银行（1946） 刚果银行（1952） 中国人民银行（1948） 几内亚银行（1964） 三、中央银行制度的基本类型 单一型的中央制度 是指国家设立单独的中央银行机构，全面、纯粹地行使中央职能的制度。 一元式中央银行制度 是指一国只设立一家中央银行行使中央银行的权力和履行中央银行的全部职责，中央银行机构自身上下式统一的，机构设置一般采取总分行制，逐级垂直管理。 目前世界上大多数国家的中央银行都实行这种体制，如英国、日本、法国、中国等。 二元式中央银行 是指中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成，其特点是在货币政策的具体实施方面、业务具体操作方面，地方级中央银行在其辖区内有一定的独立性。 这一中央银行制度一般与联邦制的国家体制相适应，如目前美国、德国等。 美国联邦储备体系（二元式） 美国联邦储备银行 准中央银行制度 是指某些国家和地区不设立通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商行也执行部分央行职能的央行制度。 采取这种中央银行制度的国家和地区，如中国香港、新加坡、马尔代夫等。 跨国中央银行制度 跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家银行在其成员国范围内行使全部或部分央行职能的中央银行体制。 目前，西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币区和欧洲货币联盟属于跨国中央银行的组织形式。 欧洲中央银行 欧洲中央银行 —典型的跨国中央银行 1999年欧元以支票、信用卡、电子钱包、股票和债券方式流通，欧洲中央银行正式开始运作，实施独立的货币政策。从2002年开始，欧元钞票和硬币进入流通。 欧洲中央银行基本职责是制定和实施联盟内统一的货币政策。从制度框架上来说，欧洲中央银行由两个层次构成：一是欧洲中央银行本身，二是欧洲中央银行体系。 第九章 中央银行 第二节 中央银行的职能 一、发行的银行 ( bank of issue ) 发行的银行( bank of issue )是指国家赋予中央银行集中于货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。 中央银行垄断集中与垄断货币发行权是其自身之所以成为中央银行最基本、最重要的标志，也是中央银行发挥其全部职能的基础。 在实行金本位的条件下，货币的发行权主要是指银行券的发行，黄金的储备数量成为制约货币发行的主要因素。 20世纪之后，作为黄金等值的银行券逐步退出了历史舞台，各国货币流通均转化为不兑现的纸币流通。 随着信用制度的发展，货币存在的形式和结构发生了很大的变化，对货币控制的最小的口径也是M1，且通货数量（钞票和硬币）仅占M1很小的比例，大部分表现为存款货币。 由于现代经济存款货币的创造是双层次（存款货币银行、央行）创造机制，其创造的源头仍在中央银行，即中央银行在货币供给过程中居于关键地位。 二、银行的银行 ( bank of bank ) 银行的银行 ( bank of bank )，即中央银行也面对商业银行等其他金融机构办理银行固有的业务，“存、贷、汇”等业务。 集中存款准备金 法定存款准备金率 中央银行在法律所赋予的权力范围内，可规定或调整商业银行缴存中央银行的存款准备金比率。 集中存款准备的目的 保持银行体系对负债的清偿力 间接控制社会货币供应量 充当商行等金融机构的“最后贷款人” 意指在商行发生资金困难而无法从其他渠道筹措资金时，向中央银行融资时最后的办法。 再