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《个人理财》复习题 一、名词解释 1、理财理财规划师利率市场利率? （? ）　　 “中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?（ ）　　 ? ? （ ）　　　 /家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? （ ）　　 　? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?（ ）　　 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?（ ）　　1、以下国内机构中无法提供理财服务的是_________。　　 A? ? ? ? B、保险公司? ? ? ? C、信托公司? ? ? ? D、律师事务所 2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是_________。　　 A　　 B　　 C　　 D　 3“中银理财”的品牌价值主要体现在_________。　　 A“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面　　 B“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面　　 C“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面　　 D 4、“中银理财”的经营层级分为_________。　　 A? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? B、理财中心、大户室、理财专柜　　 C? ? ? ? D、理财中心、理财工作室 　 5　　 A? ? B、健康规划? ? ? ? C、退休规划? ? ? ? D、居住规划 6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据_________的不同进行区分。　　 A? ? B、风险损失原因? ? C、风险损害对象? ? ? ? D、风险损失结果 7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为_________。　　 A? ? ? ? B、纯粹风险? ? ? ? C、偶然风险? ? ? ? ? ? D、意外风险 　 8I、收集客户资料及个人理财目标? ? II、综合理财计划的策略整合? ? III、客户关系的建立? ? IV、分析客户现行财务状况? ? V、提出理财计划? ? VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_________。　　 AI，III，VI，V，IV，II? ? ? ? ? ? B、III，I，IV，V，VI，II　　 CIII，V，II，I，VI，IV? ? ? ? ? ? D、III，I，IV，II，V，VI 　　 9/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_________。　　 A? ? ? ? B、损益表? ? ? ? ? ? C、现金流量表? ? ? ? D、利润分配表 　 10_________。　　 A　　 B　　 C　　 D 　 11_________。　　 A　　 B　　 C　　 D　　 1212％，每季复利一次，其实际利率为_________。　　 A7.66%? ? ? ? ? ? B、12.78%? ? ? ? ? ? C、13.53%? ? ? ? ? ? D、12.55% 四、多项选择题 1、中国银行理财客户经理的岗位职责包括_________。　　 A　　 B　　 C　　 D　 2　　 A　　 B1000万元以上企业的总经理等高层管理人员，并经上级分行个人金融部特殊批准　　 C20%消费信贷本金，累计总额在等值人民币50万元以上　　 D15万元以上 　　 3_________。　　 A? ? B、客户管理? ? ? ? C、理财服务人员? ? D、理财服务系统 　　 4_________。　　 A　　 B“中银理财”的策略联盟单位提供的增值服务，必须声明由此发生的服务纠纷由提供方负全责，我行只负连带责任。　　 C　　 D“中银理财服务协议”的文本格式及内容由总行统一制定，版本维护由省行负责。 　　 1、个人理财与公司理财有何区别？ 2、个人理财对客户而言有何作用？3、个人理财包括那些内容? ?4、简述个人理财业务的流程。理财 :是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。具体实施该规划方案的过程，也称理财。理财规划师（Financial Planner）:是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用